Al crear una remesa bancaria puedes configurar varias opciones que afectan a cómo se genera el fichero SEPA y cómo aparecerá la información en tu banco y en la cuenta de tus clientes o proveedores.
Cómo acceder a las opciones
Crea o abre una remesa
En la cabecera de la remesa, haz clic en "Cambiar"
Se abrirá el panel de configuración de opciones
Opciones comunes (todos los tipos de remesa)
Ordenante
Es el nombre que aparecerá como emisor de la remesa. Por defecto se usa el nombre de tu empresa, pero puedes cambiarlo si:
Tu empresa opera con varios nombres comerciales
Quieres que aparezca un nombre diferente al fiscal
Sufijo acreedor/deudor
Es un código de 3 caracteres que te proporciona tu banco cuando te das de alta para emitir remesas.
El valor más común es ZZZ o 000 o 001
Si no sabes cuál es tu sufijo, consulta con tu banco
Algunos bancos rechazan remesas si el sufijo no es correcto
Nota: Puedes configurar el sufijo por defecto en la configuración de cada banco para no tener que indicarlo cada vez.
Opciones para remesas de domiciliación (cobros)
Estas opciones solo aparecen cuando creas una remesa de recibos domiciliados:
Agrupar pagos por contacto y fecha
Si activas esta opción, se agruparán en una única línea todos los recibos del mismo cliente que tengan la misma fecha de vencimiento.
Ejemplo:
Cliente "Empresa ABC" tiene 3 facturas con vencimiento 15/02
Sin agrupar: Aparecen 3 líneas en la remesa (una por factura)
Con agrupar: Aparece 1 línea con el total de las 3 facturas
Ventajas de agrupar:
Menos comisiones bancarias (algunos bancos cobran por línea)
Extracto más limpio para tu cliente
Desventajas de agrupar:
Si hay una devolución, se devuelve todo el importe agrupado
Más difícil identificar qué facturas concretas se han cobrado
Financiado
Marca la remesa como financiada cuando tu banco te adelanta el importe antes de que se produzcan los cobros reales.
Usar esta opción si:
Tienes una línea de descuento de efectos con tu banco
El banco te anticipa el dinero al enviar la remesa
Al marcar como financiado, FacturaDirecta ajusta los asientos contables para reflejar correctamente la financiación.
Opciones para remesas de transferencias (pagos)
Estas opciones solo aparecen cuando creas una remesa de transferencias:
Agrupado en un solo cargo bancario
Algunos bancos permiten agrupar todas las transferencias en un único cargo a tu cuenta.
Ejemplo:
Remesa con 5 transferencias de 100€, 200€, 150€, 300€ y 250€
Sin agrupar: Aparecen 5 cargos en tu cuenta
Con agrupar: Aparece 1 cargo de 1.000€
Ventajas de agrupar:
Más fácil de conciliar en FacturaDirecta (un solo movimiento)
Extracto bancario más limpio
Importante: No todos los bancos soportan esta opción. Si tu banco no lo permite, las transferencias aparecerán como cargos individuales aunque hayas seleccionado agrupar.
Dónde configurar los valores por defecto
Puedes configurar el sufijo del ordenante de forma permanente para cada banco:
Ve al detalle del banco
Edita la información del banco
Configura el campo "Sufijo del ordenante"
Guarda los cambios
Así no tendrás que indicarlo cada vez que crees una remesa con ese banco.
Información que aparece en la remesa
Al crear la remesa, verás en la cabecera:
Campo | Descripción |
IBAN | Cuenta desde la que se realizan los cobros/pagos |
BIC | Código del banco |
Recibos/Transferencias incluidas | Número de operaciones seleccionadas |
Fecha de generación | Fecha actual |
Fecha de cobro/pago | Fecha en que se ejecutarán las operaciones |
Consejos
Consulta con tu banco cuál es tu sufijo de acreedor/deudor antes de enviar la primera remesa
Prueba primero con una remesa pequeña para verificar que la configuración es correcta
Configura los valores por defecto en cada banco para ahorrar tiempo
Agrupa pagos si tu banco cobra por línea de remesa