Cuando haces clic en un banco desde el listado, accedes a su vista detallada. Aquí tienes toda la información y herramientas para gestionar esa cuenta.
Cabecera del banco
En la parte superior verás:
Nombre del banco y su logotipo (si está disponible)
IBAN de la cuenta
BIC/SWIFT del banco
Moneda de la cuenta
Desde el menú de acciones (tres puntos) puedes:
Modificar: Cambiar el nombre, IBAN, BIC u otros datos del banco
Borrar: Eliminar el banco (solo si no tiene movimientos asociados importantes)
Desvincular del banco: Si tienes el enlace bancario activo, puedes desconectarlo
Paneles de información
Debajo de la cabecera encontrarás tarjetas con métricas importantes:
Panel | Información que muestra |
Información básica | Nombre de la cuenta, IBAN, BIC y moneda |
Saldo contable | Saldo calculado a partir de los movimientos registrados en FacturaDirecta |
Saldo bancario | Saldo real informado por tu banco (solo si la cuenta está enlazada) |
Movimientos de saldo | Evolución del saldo (por día, semana o mes) |
Nota: El saldo contable y el saldo bancario pueden diferir si no tienes todos los movimientos registrados o conciliados en FacturaDirecta.
Pestañas disponibles
La vista detallada se organiza en pestañas:
Extracto / Conciliación
Es la pestaña principal. Aquí ves todos los movimientos del extracto bancario y puedes conciliarlos con tus documentos (facturas, gastos, etc.).
Si la cuenta está enlazada: Los movimientos aparecen automáticamente
Si la cuenta no está enlazada: Puedes cargar extractos manualmente o enlazar tu banco
Movimientos
Lista de cobros, pagos y otros movimientos que has registrado manualmente en este banco. A diferencia del extracto (que viene del banco), aquí ves las operaciones que has creado tú desde FacturaDirecta.
Remesas bancarias
Gestiona las remesas SEPA asociadas a este banco. Solo disponible para cuentas con IBAN.
Ve las remesas de domiciliación y transferencia de este banco
Crea nuevas remesas con el banco ya preseleccionado
Nota: También puedes acceder a todas las remesas de todos tus bancos desde el menú principal "Remesas bancarias".
Más info
Información adicional del banco:
Comentarios: Notas internas sobre esta cuenta
Adjuntos: Documentos relacionados (contratos, etc.)
Actividad: Historial de cambios realizados en el banco
Enlace con el banco
Si tu cuenta aún no está enlazada, verás un botón destacado para "Enlaza con tu banco" en la pestaña Extracto/Conciliación.
El enlace bancario te permite:
Sincronizar movimientos automáticamente (se actualizan cada 12 horas)
Ver el saldo real de tu cuenta
Conciliar más fácilmente con propuestas automáticas
Importante: La conexión es de solo lectura. FacturaDirecta nunca puede realizar operaciones en tu cuenta bancaria.
Diferencia entre saldo contable y saldo bancario
Es normal que estos dos saldos no coincidan:
Saldo contable: Se calcula sumando todos los movimientos que tienes registrados en FacturaDirecta
Saldo bancario: Es el saldo real que informa tu banco
Las diferencias pueden deberse a:
Movimientos del banco que aún no has conciliado
Movimientos antiguos que no has importado a FacturaDirecta
Movimientos registrados en FacturaDirecta que aún no se han reflejado en el banco