Descargar el fichero SEPA de una remesa
El fichero SEPA es el archivo XML que descargas desde FacturaDirecta y subes a la banca online para que tu banco procese una remesa de cobros o pagos.
Puedes descargarlo al crear la remesa o volver a descargarlo más adelante desde el detalle de la remesa. El contenido corresponde a la remesa ya generada.
Al crear la remesa
Cuando termines de seleccionar el banco, las opciones de cabecera y los recibos o pagos incluidos, pulsa Guardar y descargar archivo SEPA.
FacturaDirecta guarda la remesa y descarga el XML en el navegador. La remesa queda en el listado con estado Pendiente hasta que registres o concilies sus cobros o pagos.
Desde una remesa existente
Si necesitas el fichero otra vez:
Abre Remesas bancarias en el menú principal.
Pulsa la remesa que quieres abrir.
En el diálogo de la remesa, usa la acción Descargar archivo SEPA.
En el menú de acciones de una remesa ya creada también puedes usar:
Descargar archivo SEPA — descarga el XML para subirlo al banco.
Exportar a XLSX (Microsoft Excel) — exporta el contenido en formato de hoja de cálculo, útil para revisar la remesa fuera de FacturaDirecta. No sustituye al XML SEPA que procesa el banco.
Qué contiene el XML
El archivo incluye la información necesaria para que el banco procese la remesa:
Los datos de tu empresa como ordenante.
El banco desde el que se emite la remesa.
La lista de recibos domiciliados o transferencias incluidas.
Los datos bancarios de cada cliente, proveedor o empleado.
Los importes y fechas de ejecución.
Subirlo a tu banco
Cada entidad tiene su propia banca online. El proceso habitual es:
Entra en la banca online de tu banco.
Busca la opción de remesas, ficheros, adeudos directos o transferencias masivas.
Importa el XML descargado desde FacturaDirecta.
Revisa los datos antes de firmar la operación.
Confirma el envío según el sistema de autorización de tu banco.
Si tu banco rechaza el fichero, revisa primero:
El IBAN de tu cuenta bancaria en Bancos.
El Sufijo acreedor (Recibos) o Sufijo deudor (Transferencias) configurado en el banco.
Los IBAN de los contactos incluidos en la remesa.
Si ya habías subido el mismo fichero anteriormente.
Después de subir el fichero
FacturaDirecta no envía el fichero al banco automáticamente. Después de subirlo, espera a que el banco ejecute los cobros o pagos.
Cuando los movimientos aparezcan en el extracto, concílialos contra la remesa. También puedes registrar el cobro o pago manualmente desde el detalle de la remesa si no usas conciliación bancaria.
Si necesitas cambiar la remesa
Una remesa generada no se edita. Si detectas un error antes de enviarla al banco, bórrala y genera una nueva con los recibos o pagos correctos (ver Eliminar una remesa bancaria).
Recursos relacionados
Generar una remesa bancaria — crear el fichero SEPA inicial.
Trabajar con remesas bancarias — localizar y abrir una remesa ya creada.
Eliminar una remesa bancaria — borrar una remesa generada por error antes de rehacerla.
Crear o editar un banco — configurar IBAN y sufijos SEPA del banco.
¿Qué reviso si mi banco rechaza el fichero SEPA? — comprobaciones habituales antes de generar otra remesa.