Crear o editar un banco
El diálogo de banco es la superficie donde das de alta una cuenta nueva o cambias los datos de una existente. Cubre los tipos de cuenta que FacturaDirecta admite, con los campos que cada tipo requiere y avisos cuando la cuenta está vinculada a una pasarela de extracto automático.
Necesitas acceso completo al módulo de Bancos para crear una cuenta. La versión reducida de FacturaDirecta incluida en la suscripción de Abaq no incluye este módulo. Tampoco permite crear un banco desde el selector que aparece al registrar un cobro.
Cómo se abre
Hay tres caminos para llegar al diálogo:
Crear desde el listado: en Bancos, botón Añadir un banco de la cabecera (ver Trabajar con el listado de bancos).
Editar desde la página de detalle: en la página del banco, menú menú de puntos verticales ⋮ de la cabecera → Modificar. Abre el editor en una versión reducida centrada solo en el formulario del banco.
Crear desde el flujo de remesa SEPA: cuando vas a generar una remesa y no tienes ninguna cuenta bancaria con IBAN, el diálogo de selección de banco ofrece la acción Añadir cuenta bancaria. Te lleva directamente a este flujo, y al acabar vuelves a la generación de la remesa con la cuenta recién creada ya seleccionada.
Paso 1 — Elegir el tipo de cuenta
Cuando creas un banco nuevo, el diálogo arranca con la pantalla Elige el tipo de cuenta:
Elige el tipo de cuenta
La lista muestra siempre los cuatro tipos; lo que cambia con el plan es si la opción está activa o aparece atenuada con el chip del plan que la incluye:
Cuenta bancaria — "Enlaza con una cuenta en tu banco habitual". Es la opción típica: una cuenta corriente con IBAN desde la que cobras y pagas.
Tarjeta de crédito — para llevar los movimientos de una tarjeta. Las tarjetas de crédito no admiten enlace bancario automático: la normativa PSD2 impide a los bancos compartir esta información a través del open banking. Puedes registrar sus movimientos cargando el extracto manualmente en formato CSV o Excel.
Cuenta de tesorería — "Caja de dinero en efectivo,...". Útil para llevar la caja en metálico, una cuenta interna entre empresas o un fondo de viáticos. No tiene IBAN.
Cuenta de Stripe — "Recibe cobros a través de Stripe". Es la cuenta donde entran los cobros que tus clientes hacen con tarjeta desde el enlace público de la factura. Aparece siempre en la lista: si tu plan no incluye el cobro online, se ve atenuada con el distintivo del plan que lo incluye y al pulsarla se abre el diálogo de ampliación en lugar del alta.
El tipo de cuenta no se puede cambiar después de crear el banco — define qué campos pide el formulario y qué operaciones quedan disponibles. Las remesas SEPA solo aplican a cuentas con IBAN.
Qué tipo de cuenta elegir
Tipo | Úsala cuando | Enlace automático | Remesas SEPA | Carga manual de extracto |
Cuenta bancaria | Es una cuenta corriente o de ahorro con IBAN. | Sí, si tu plan lo incluye y la entidad está disponible. | Sí. | CSV, Excel o Norma 43. |
Tarjeta de crédito | Quieres controlar cargos de una tarjeta. | No. La normativa PSD2 impide a los bancos compartir información de tarjetas a través del enlace bancario. | No. | CSV o Excel. |
Cuenta de tesorería | Quieres llevar caja en efectivo u otra cuenta interna. | No. | No. | CSV o Excel si necesitas cargar movimientos. |
Cuenta de Stripe | Quieres cobrar facturas con tarjeta desde el enlace público. | Sí, con Stripe (planes Oro y Diamante). | No. | CSV o Excel cuando el plan no incluye la sincronización. |
Si quieres conciliar extractos bancarios y generar remesas, crea una Cuenta bancaria. Si solo registras cobros o pagos en efectivo, usa Cuenta de tesorería.
Elegir Cuenta de Stripe no abre el formulario
A diferencia del resto de tipos, esta opción no lleva al formulario de datos básicos: FacturaDirecta te envía a Stripe para que autorices la conexión con tu cuenta y, al volver, crea el banco ya conectado, con su nombre tomado de la cuenta. Solo puedes tener una cuenta de cobro conectada por empresa. El paso a paso, los mensajes de error y cómo reconectar o desvincular la cuenta están en Conectar tu cuenta de Stripe para cobrar facturas.
Paso 2 — Formulario de datos básicos
Tras elegir tipo —salvo la Cuenta de Stripe, que va directa a la conexión— se abre el formulario Datos básicos. Los campos varían según el tipo de cuenta:
Campos comunes a todos los tipos
Nombre — etiqueta interna que verás en listados, columnas y en el selector de banco al cobrar / pagar. Obligatorio. Es el primer campo y recibe el foco al abrir el formulario.
Contabilidad — selector de cuenta contable, con la lista de cuentas habituales (cuentas que empiezan por 57, las usuales para bancos) pre-filtrada bajo el título Cuentas habituales de banco. Solo aparece si tu plan incluye contabilidad completa.
Código banco para exportación — campo numérico opcional. Helper text: "Código utilizado únicamente al exportar la contabilidad a programas externos como A3. No se usa internamente en FacturaDirecta."
Notas internas — texto privado para tu equipo. No aparece en los documentos que envías a clientes o proveedores. Úsalo para indicar instrucciones operativas de la cuenta, conciliación o exportación contable.
Solo para Cuenta bancaria (subtype iban)
IBAN — la cuenta IBAN en formato internacional. Si la cuenta está enlazada con tu banco mediante la pasarela de extracto automático, este campo aparece deshabilitado con el helper text:
La cuenta está enlazada con el banco y no puede modificarse manualmente
BIC/SWIFT — opcional. Helper text de ejemplo: "Ejemplo: BANCESBBXXX".
Sufijo acreedor (Recibos) — código de 3 caracteres que da el banco al darte de alta para emitir remesas de recibos. Helper text: "Este valor se corresponde con las posiciones 5 a 7 de tu ID de acreedor completo". Ejemplo: ZZZ.
Sufijo deudor (Transferencias) — código de 3 caracteres para emitir remesas de transferencias. Helper text: "Este valor se corresponde con las posiciones 10 a 13 de tu ID de deudor completo". Ejemplo: 000.
Solo si tu empresa tiene el soporte multimoneda activo
Moneda — selector de moneda. Al crear puedes elegirla, pero una vez creada la cuenta ya no se puede cambiar (helper text literal): "Una vez creada la cuenta bancaria ya no se puede cambiar su moneda. Si más adelante necesitas modificar la moneda deberás crear una nueva cuenta bancaria."
Solo para la Cuenta de Stripe
El campo Conectada con Stripe (no editable) muestra Sí o No. Qué implica estar conectada y cómo se usa el método de cobro online que se crea al conectar está en Conectar tu cuenta de Stripe para cobrar facturas.
Paso 3 — Guardar y cerrar
Al pie del diálogo, dos botones:
Cerrar (cuando ya has tocado algo) o Cancelar (cuando no hay cambios pendientes) — descarta los cambios.
Guardar y cerrar — graba el banco y vuelve al sitio desde el que abriste el diálogo (listado, página de detalle, flujo de remesa). Solo se activa si has hecho algún cambio.
Avisos en el banco
Dentro de la página de detalle y dentro del diálogo (modo full) puede aparecer un banner de aviso sobre la cuenta. Los casos principales:
Error de autorización con el banco enlazado (rojo, severo). Aparece cuando la pasarela automática de extracto ha dejado de funcionar (caducidad de la autorización PSD2, contraseña caducada, MFA no resuelto). El texto explica el motivo y, en modo lectura, ofrece el botón Autorizar de nuevo para reanudar la sincronización.
Un aviso ámbar de sincronización pausada. Aparece cuando la cuenta sigue vinculada, pero se enlazó después que las cuentas que ya completan el cupo del plan. Conserva sus movimientos y conciliaciones. Para que vuelva a sincronizarse, desvincula las cuentas enlazadas antes que ella hasta que quede dentro del límite o pulsa Ampliar plan. Consulta Gestionar la conexión con el banco.
El aviso de autorización desaparece cuando reautorizas o desvinculas la cuenta. El aviso del límite se actualiza según el plan y el orden en que se vincularon las cuentas.
Editar un banco existente
Cuando editas, el formulario es el mismo que en el alta, con dos diferencias importantes:
El tipo de cuenta no es editable — se decidió al crear.
La moneda no es editable — para preservar la integridad contable de los documentos que ya usan la cuenta.
El IBAN puede estar bloqueado — si la cuenta está enlazada con la pasarela de extracto automático, el IBAN no se modifica manualmente (lo gestiona la pasarela).
Tres formas de abrir la edición:
Desde el listado: no hay edición directa — pulsa la fila / tarjeta para ir a la página de detalle y abrir desde allí.
Desde la página de detalle: menú de puntos verticales ⋮ en la cabecera → Modificar. Abre el formulario en versión reducida (solo el formulario del banco, sin cabecera ni pestañas).
Desde la página de detalle: botón Modificar en la esquina superior derecha del panel Información básica. Es el mismo formulario que la opción anterior.
Información básica en la página de detalle
Cuando entras en la página de detalle de un banco (modo lectura), el panel Información básica muestra de forma compacta los mismos campos que el formulario, en modo solo-lectura:
Nombre del banco en negrita.
IBAN con formato legible y un botón de copiar al portapapeles (avisa con "Texto copiado al portapapeles" tras copiar).
BIC/SWIFT (si tiene).
Moneda.
Contabilidad (cuenta contable, si tu plan incluye contabilidad completa).
Sufijo acreedor (Recibos) y Sufijo deudor (Transferencias) (si tienen valor — para cuentas IBAN preparadas para remesas SEPA).
Código banco para exportación (si tiene).
Notas internas (si tienen contenido).
Conectada con Stripe y Método de cobro online, solo en la Cuenta de Stripe (ver Conectar tu cuenta de Stripe para cobrar facturas).
Ese panel tiene en su esquina superior derecha un botón Modificar (tooltip "Modificar") que abre el formulario completo de edición.
Recursos relacionados
Trabajar con el listado de bancos — desde donde se crea un banco nuevo.
Página de detalle del banco — donde se edita y se ve toda la información.
Eliminar y recuperar un banco — ciclo de vida de la cuenta.
Generar una remesa bancaria — para usar los sufijos acreedor / deudor que has configurado aquí.