Generar una remesa bancaria
Una remesa SEPA es un fichero que envías a tu banco para que ejecute varios cobros o pagos a la vez en una sola operación. En FacturaDirecta hay dos tipos:
Remesa de recibos domiciliados — cobras a varios clientes facturas pendientes domiciliadas. El banco envía la orden a los bancos de tus clientes y cobra los importes con cargo a sus cuentas.
Remesa de transferencias — pagas a proveedores o empleados varios documentos pendientes (facturas de compra, nóminas). El banco envía la orden a los bancos de los destinatarios.
El flujo de generación es un asistente de varios pasos. Te lo cuento en el orden en el que lo verás.
Antes de empezar
Necesitas al menos una cuenta bancaria con IBAN en Finanzas → Bancos. Si no la tienes, el flujo te permite crearla en línea (ver "Paso 2").
Las cuentas que se usan para remesas necesitan tener configurado el Sufijo acreedor (para cobros / adeudos) o el Sufijo deudor (para pagos / transferencias). Se configuran al crear o editar el banco (ver Crear o editar un banco).
El plan contratado debe incluir la funcionalidad SEPA o SEPA transferencias según el tipo de remesa. Si no la incluye, el asistente lo señala con una etiqueta que invita a ampliar el plan.
Las facturas pendientes que quieras incluir deben tener:
Vencimientos pendientes de cobrar / pagar.
Un método de pago compatible con el tipo de remesa (con IBAN del cliente para adeudos directos; con IBAN del destinatario para transferencias).
Cómo se lanza la creación
Hay tres caminos para llegar al asistente de remesas:
Desde el listado de Remesas bancarias: en Finanzas → Remesas bancarias, botón Generar remesa bancaria de la cabecera (ver Trabajar con remesas bancarias).
Desde el listado de Facturas: en Ventas → Facturas, con varias facturas seleccionadas mediante checkbox, la barra de acciones masivas ofrece la opción de generar remesa con los recibos pendientes. Te lleva al asistente con las facturas seleccionadas ya marcadas.
Desde el listado de Facturas de compra o Nóminas: igual que el anterior pero para remesas de transferencia.
Paso 1 — Elegir el tipo de remesa
El asistente arranca con:
Selecciona el tipo de remesa a generar
Dos opciones:
Remesa de recibos domiciliados — "Para realizar cobros por recibo domiciliado a tus clientes". Es el flujo para cobrar facturas emitidas.
Remesa de transferencias — "Para realizar pagos por transferencias a tus proveedores o empleados". Es el flujo para pagar facturas recibidas y nóminas.
Si tu plan no incluye una de las dos modalidades, la opción aparece atenuada con una etiqueta de ampliación de plan. Pulsarla lleva al diálogo de actualización del plan en lugar de continuar.
Paso 2 — Elegir el banco de origen / depósito
Tras el tipo, el asistente pide el banco. Solo se ofrecen cuentas bancarias con IBAN (las cuentas de tesorería, tarjetas y Stripe no son válidas para SEPA).
El título del paso varía según el tipo:
Para recibos domiciliados:
Selecciona el banco de ingreso de la remesa
Para transferencias:
Selecciona el banco de origen de la transferencia
Cada cuenta de la lista muestra el nombre del banco y su IBAN. Al pulsar una, el asistente avanza al paso siguiente con esa cuenta como banco de origen.
Sin cuentas bancarias
Si no tienes ninguna cuenta con IBAN, el paso muestra:
No tienes ninguna cuenta bancaria creada
Y debajo, el texto explicativo:
Para poder generar una remesa bancaria debes añadir primero una cuenta bancaria
Con una acción única:
Añadir cuenta bancaria — "Enlaza una cuenta bancaria con el programa". Abre el alta de banco (ver Crear o editar un banco). Al guardar el banco vuelves al paso 2 con el nuevo banco disponible en la lista.
Si por error pulsas una cuenta sin IBAN configurado, el asistente te avisa:
Esta cuenta bancaria no tiene un IBAN configurado y no se puede usar para remesas
Paso 3 — Cabecera de la remesa
Con tipo y banco elegidos, se abre el asistente principal con la cabecera de la remesa. La cabecera resume quién es el pagador o beneficiario y muestra opciones específicas del tipo:
Pagador — nombre que aparecerá en la remesa como ordenante (para transferencias) o acreedor (para recibos). Por defecto el nombre de tu empresa.
Sufijo acreedor (para recibos domiciliados) o Sufijo deudor (para transferencias) — el código de 3 caracteres configurado en el banco. Se puede editar antes de generar la remesa.
A su derecha hay un botón Cambiar que abre un diálogo adicional con todas las opciones de cabecera, incluyendo:
Solo para recibos domiciliados
Agrupar pagos por contacto y fecha de vencimiento — agrupa todos los recibos pendientes de un mismo cliente con el mismo vencimiento en un solo cargo. Útil cuando tienes varias facturas a un mismo cliente que se cobran el mismo día.
Financiado — marca la remesa como remesa de financiación (descuento bancario). Cambia cómo se contabiliza el cobro cuando se ingresa.
Solo para transferencias
Agrupado en un solo cargo bancario — checkbox con helper text:
Para los bancos que lo soporten, esta opción agrupará todos los pagos en un único apunte bancario que facilitará la conciliación en FacturaDirecta.
Las opciones de cabecera no se pueden cambiar una vez generada la remesa.
Paso 4 — Seleccionar recibos o transferencias
Bajo la cabecera, el asistente muestra el listado de recibos domiciliados pendientes (para adeudos directos) o de pagos pendientes (para transferencias) que puedes incluir. Es la parte central del flujo.
El texto introductorio cambia según el tipo:
Para recibos:
Selecciona los recibos domiciliados que deseas incluir en esta remesa:
Para transferencias:
Selecciona los pagos por transferencia que deseas incluir en esta remesa:
Si no hay nada pendiente, verás respectivamente:
No hay recibos pendientes de remesar
o
No hay transferencias pendientes de remesas
Columnas del listado de pagos pendientes
Columna | Significado |
Fecha de pago | Vencimiento del recibo / pago. Por defecto los más antiguos arriba. |
Documento | Identificador del documento (factura, nómina). Con un botón Ver que abre el documento en lectura sin salir del asistente. |
Cliente (en adeudos directos) o Proveedor / Empleado (en transferencias) | El contacto que cobra o paga. Filtrable por contacto. |
Tipo (en adeudos directos) | CORE o B2B — la modalidad SEPA del mandato. CORE y B2B no se pueden mezclar en la misma remesa. |
Tipo (en transferencias) | Facturas de compra o Nóminas — el tipo de documento que origina el pago. |
Importe | Importe del recibo / pago. |
Filtros preconfigurados
Sobre la tabla aparecen filtros preconfigurados según el tipo:
Para recibos domiciliados:
Todos.
CORE — solo recibos con mandato CORE.
B2B — solo recibos con mandato B2B.
Para transferencias:
Todos.
Facturas de compra — solo pagos a proveedores.
Nóminas — solo nóminas a empleados.
Seleccionar los pagos
Cada fila tiene un checkbox. Marca los recibos o pagos que quieres incluir. La cabecera del listado tiene un checkbox para seleccionar todos los visibles según los filtros activos.
El importe total de la remesa y el contador N recibos incluidos / N transferencias incluidas se actualizan en cabecera al ir marcando filas.
Paso 5 — Generar la remesa
Al pie del diálogo:
Cerrar / Cancelar — descarta la remesa sin guardar.
Guardar y cerrar — graba la remesa con los recibos / pagos seleccionados. Genera el fichero SEPA descargable.
Una vez guardada, la remesa pasa al listado en estado Pendiente y puedes descargar el fichero SEPA para subirlo a la banca online de tu entidad.
Después de generar: ver, modificar, marcar devoluciones
Una remesa ya generada no se puede editar (ni los recibos incluidos, ni la cabecera). Al abrirla desde el listado, lo que puedes hacer es:
Ver el detalle — pestaña Remesa: cabecera (banco, IBAN, pagador, sufijo), fecha de generación, fecha de cobro (para domiciliados) o fecha de pago (para transferencias), nº de recibos incluidos y total.
Consultar la contabilidad — pestaña Contabilidad (solo si tu plan incluye contabilidad completa): los asientos contables asociados a la remesa.
Comentarios y actividad — pestaña Más información: comentarios internos y registro de cambios.
Marcar devoluciones (solo para recibos domiciliados)
Si emitiste una remesa de adeudos directos y alguno de los recibos fue devuelto por el banco del cliente, puedes registrarlo desde la remesa. Solo es posible cuando la remesa ya ha sido cobrada (al menos parcialmente).
Abre la remesa cobrada.
En el cuerpo, sobre el listado de recibos, pulsa el botón Marcar devoluciones. Si la remesa todavía no se ha cobrado, el botón aparece deshabilitado con el tooltip:
No se pueden hacer devoluciones de una remesa que no se ha cobrado
El listado de recibos se vuelve seleccionable. Aparece un recuadro con el texto:
Selecciona en la lista los elementos que deseas marcar para devolución
Marca los recibos que quieres declarar como devueltos.
Pulsa Completar devolución. Si hay más de un recibo seleccionado, FacturaDirecta te pide elegir el tipo de apunte contable:
Selecciona el tipo de apunte que quieras hacer para esta devolución:
Un apunte por cada pago devuelto — un asiento contable independiente por cada recibo. Es el patrón cuando los bancos os devuelven el cargo por separado.
Un solo apunte agrupando todas las devoluciones — un único asiento para todas. Útil si el banco te ha cargado las devoluciones agrupadas.
Si solo hay un recibo, en lugar de elegir tipo el asistente pide confirmar:
Marcar devolución
Se va a crear un apunte para anular el pago seleccionado
Al confirmar, los recibos seleccionados quedan marcados como devueltos. Los importes vuelven al estado Pendiente en las facturas originales para que puedas volver a remesarlos en otra remesa.
Para cancelar el marcado de devoluciones sin completar, Cancelar.
Caso especial: marcar un pago ya con devoluciones previas
Si intentas marcar como devuelto un pago que ya tiene devoluciones previas, FacturaDirecta te avisa:
Pago con devoluciones previas
Este pago ya tiene devoluciones previas, si lo activas y completas la devolución podría generarse una devolución incorrecta. ¿Seguro que quieres activarlo?
Confirma solo si has revisado las devoluciones anteriores y estás seguro de querer añadir otra.
Estados de la remesa
Una remesa pasa por tres estados según se vayan cobrando o pagando sus recibos:
Pendiente — todavía no se ha cobrado / pagado ningún recibo.
Parcial — se ha cobrado / pagado parte. La columna Saldo del listado muestra el pendiente.
Pagado — todos los recibos cobrados o pagados (saldo = 0).
La transición de estado se produce automáticamente cuando concilias los movimientos del extracto bancario contra los recibos de la remesa, o cuando registras manualmente los cobros / pagos en cada factura.
Recursos relacionados
Trabajar con remesas bancarias — el listado de remesas.
Crear o editar un banco — para configurar los sufijos acreedor / deudor del banco antes de generar remesas.
Página de detalle del banco — para ver las remesas emitidas desde un banco concreto.
Conciliar extracto bancario — para marcar como cobradas / pagadas las facturas de la remesa cuando el extracto baje los movimientos.