Crear un mandato SEPA
Un mandato SEPA es el método de pago que permite cobrar facturas de un cliente mediante remesas de recibos domiciliados. En FacturaDirecta se crea como método de pago de tipo Mandato SEPA (recibo domiciliado) y queda asociado a un contacto cliente.
Antes de incluir una factura en una remesa de adeudos directos, la factura debe tener seleccionado un mandato SEPA con el IBAN del cliente.
Desde dónde puedes crearlo
Hay tres caminos habituales:
Desde Ajustes: abre Ajustes ⚙️. En el menú de ajustes, selecciona Métodos de pago y pulsa Nuevo método de pago.
Desde la ficha del contacto: abre el contacto cliente y entra en su zona de métodos de pago. Pulsa Nuevo método de pago para crear el mandato ya asociado a ese contacto.
Desde una factura: en el selector de método de pago de la factura, elige Nueva domiciliación SEPA si todavía no existe un mandato para ese cliente.
Si creas el mandato desde un contacto o desde una factura, FacturaDirecta usa ese contacto como cliente del método de pago.
Elegir el tipo de método
Al pulsar Nuevo método de pago, el diálogo pregunta:
¿Qué método de pago quieres crear?
Elige Mandato SEPA (recibo domiciliado). La opción aparece descrita como:
El mandato sirve para poder crear remesas bancarias a tus clientes.
Si tu plan no incluye remesas SEPA, la opción aparece desactivada con un aviso de ampliación de plan.
Rellenar el mandato
En el formulario del mandato revisa estos campos:
Campo | Qué debes indicar |
Contacto | Cliente al que pertenece el mandato. Si el mandato ya se creó desde la ficha o desde la factura, el contacto aparece preseleccionado. |
IBAN (Cuenta bancaria de tu cliente) | Cuenta bancaria del cliente contra la que se girarán los recibos. |
Nombre | Nombre interno del mandato. Si lo dejas vacío, se usa Recibo domiciliado. |
Referencia del mandato | Referencia que identifica la autorización de cobro. Solo se puede definir al crear el mandato. |
Tipo de mandato | CORE (Básico) para consumidores, empresas o autónomos; B2B para empresas con plazo de devolución reducido. |
Tipo de pago | Pago periódico si vas a cobrar a este cliente de forma recurrente; Pago único si solo harás un cobro puntual. |
BIC/SWIFT (Banco de tu cliente) | Opcional. Completa la información del IBAN. Déjalo en blanco si no lo conoces. |
Fecha de la firma del mandato | Fecha en que el cliente firmó el acuerdo de cobro. |
Pulsa Guardar y cerrar para guardar el mandato.
Usarlo en una factura
Después de guardar el mandato, selecciona ese método de pago en las facturas que quieras cobrar por domiciliación bancaria. Cuando esas facturas tengan vencimientos pendientes, aparecerán en el asistente de Generar una remesa bancaria.
Si una factura no aparece al crear la remesa, revisa que tenga asignado el mandato SEPA correcto y que siga pendiente de cobro.
Mandato firmado por el cliente
FacturaDirecta guarda los datos del mandato para poder generar la remesa SEPA, pero el cliente debe haber autorizado el cobro. Conserva el mandato firmado con la documentación del cliente, especialmente si tu banco o el cliente solicitan justificar un recibo domiciliado.
Qué puedes cambiar después
Al editar un mandato existente, algunos campos quedan bloqueados para mantener la trazabilidad del cobro: el contacto, la referencia, el tipo de mandato, el tipo de pago y la fecha de firma no se modifican desde el formulario de edición. Si necesitas cambiar esos datos, crea un mandato nuevo y úsalo en las facturas posteriores.
Recursos relacionados
Configurar métodos de pago — vista general del catálogo de métodos de pago.
Generar una remesa bancaria — cobrar facturas con el mandato mediante una remesa SEPA.
Trabajar con contactos — consultar los métodos de pago propios de un contacto.