Configurar métodos de pago
Los métodos de pago de la empresa son las cuentas bancarias, mandatos y tarjetas que se usan al cobrar facturas a clientes o al pagar a proveedores y empleados. Aquí mantienes el catálogo: cuentas propias para que tus clientes te transfieran, mandatos SEPA para girar recibos domiciliados, autorizaciones por tarjeta a través de Stripe, y métodos informativos para casos sueltos (efectivo, pagaré, cheque).
Cómo abrirlo
Abre Ajustes ⚙️. En el menú de ajustes, selecciona Métodos de pago. El apartado aparece descrito como "Gestiona los métodos de pago". La edición requiere permiso sobre Métodos de pago (ver Roles y permisos).
Listado
La tabla muestra dos columnas:
Nombre — el nombre con el que identificas el método (por ejemplo "Cuenta corriente principal" o "Stripe").
Banco asociado — la entidad bancaria, cuando aplica. Los mandatos SEPA y las transferencias SEPA tienen banco asociado; los métodos Stripe y los informativos no.
La tabla soporta búsqueda rápida por nombre, ordenación de las dos columnas y exportación desde la barra de acciones del grid.
Si no tienes ningún método todavía
Si la lista está vacía, el apartado muestra una tarjeta con ilustración, el texto principal "Configura los métodos de pago y cobro de tus contactos" y la sugerencia "En esta sección puedes registrar cuentas bancarias, tarjetas y otros medios de pago para facilitar las transacciones." Pulsa Nuevo método de pago para empezar.
Crear un método nuevo
Botón principal Nuevo método de pago (arriba a la derecha del apartado). Al pulsarlo se abre un selector con el título "¿Qué método de pago quieres crear?" y cuatro opciones:
Opción | Para qué se usa |
Mandato SEPA (recibo domiciliado) | "El mandato sirve para poder crear remesas bancarias a tus clientes." Es un método de cobro: lo usas para clientes que te autorizan a girar recibos contra su cuenta. |
Tarjeta de crédito (Stripe) | "Genera una autorización de pago por tarjeta de crédito mediante Stripe." Método de cobro con tarjeta. |
Transferencia SEPA | "Aquí puedes indicar la cuenta bancaria de tu proveedor o empleado para poder enviar pagos por transferencia." Método de pago: la cuenta destino a la que tú transfieres. |
Otros métodos de pago | "Método de pago informativo." Para casos que no encajan en los anteriores (efectivo, pagarés, cheques…). Sirve solo a efectos de registro; no automatiza nada. |
Las opciones se filtran por la dirección del método de pago: desde la ficha de un cliente aparecen las de cobro, desde un proveedor o empleado las de pago. Desde el menú de Ajustes —sin contacto asociado— se ven las cuatro.
Cuando una opción no está incluida en tu plan, aparece en gris con un chip de actualización. Pulsarla abre el diálogo de actualización de plan en lugar del editor del método.
Tras elegir una opción, FacturaDirecta abre el editor del subtipo correspondiente (mandato SEPA, Stripe, transferencia SEPA o manual), donde rellenas los datos del método. Al Guardar y cerrar, el método aparece en la tabla.
También puedes crear un método de pago desde algunos documentos. Por ejemplo, al editar una factura o presupuesto, abre el selector de Método de pago y elige Nuevo método de pago si necesitas dar de alta uno sin salir del documento. Al guardarlo, queda añadido al catálogo y seleccionado en ese documento.
Ver o editar un método existente
Pulsar una fila abre el método en modo lectura dentro del diálogo de edición. Desde ahí puedes pulsar el icono de edición para modificar los datos y volver a guardar con Guardar y cerrar.
Borrar un método de pago
Si ya no usas un método de pago, selecciónalo desde el listado de Ajustes → Métodos de pago y usa la acción Borrar.
Al borrar un método:
deja de estar disponible para nuevos documentos o contactos;
los documentos que lo usaban no se borran;
los cobros, pagos o información histórica asociada se conserva.
Si solo quieres dejar de usarlo temporalmente, revisa antes si te conviene mantenerlo para histórico o crear un método nuevo asociado a un banco actualizado.
Mostrar una cuenta bancaria en el PDF
Para que el IBAN de tu empresa aparezca en una factura, presupuesto o albarán, necesitas dos cosas:
Un método de pago de tipo transferencia asociado al banco que contiene ese IBAN.
Una plantilla de documento que muestre la Cuenta de pago en el pie del PDF.
El método de pago decide qué cuenta se usará; la plantilla decide si esa información se imprime en el PDF. Por eso, si el IBAN no aparece, revisa ambos puntos:
En Ajustes → Métodos de pago, comprueba que el método está asociado al banco correcto.
En Ajustes → Plantillas, abre la plantilla que usa el documento y activa Textos → Pie → Cuenta de pago.
Después, selecciona ese método de pago en el documento. A partir de ese momento, al generar el PDF se imprimirá la cuenta asociada.
Si cambias de banco o de IBAN, crea un banco nuevo con el IBAN actualizado y un método de pago nuevo asociado a ese banco. No hace falta modificar la plantilla: basta con seleccionar el nuevo método de pago en los documentos. Si un documento ya existía, ábrelo, cambia el método de pago, guarda y vuelve a descargar el PDF para regenerarlo.
Recursos relacionados
Crear un mandato SEPA — para cobrar facturas mediante remesas de recibos domiciliados.
Registrar pago o cobro — al registrar un pago o cobro eliges uno de los métodos configurados aquí.
Editar contacto — desde la ficha de un contacto puedes ver y crear sus métodos de pago propios sin pasar por este menú.