A veces el importe de un movimiento bancario no coincide exactamente con la factura o documento que quieres conciliar. Esto puede ocurrir por comisiones bancarias, descuentos por pronto pago, redondeos o diferencias de cambio. FacturaDirecta te permite ajustar estas diferencias para completar la conciliación.
Cuándo aparecen diferencias
Las diferencias entre el movimiento bancario y el documento son habituales cuando:
Comisiones bancarias: El banco ha descontado una comisión del cobro (ej: TPV, PayPal)
Descuento por pronto pago: El cliente pagó antes y aplicó un descuento acordado
Redondeos: Pequeñas diferencias de céntimos por redondeo
Diferencias de cambio: El cobro fue en otra moneda y hay diferencia por el tipo de cambio
Pagos parciales: El cliente ha pagado solo una parte de la factura
Cobros agrupados: Un único movimiento corresponde a varias facturas
Cómo ajustar la diferencia
Durante la conciliación manual
Cuando seleccionas documentos para conciliar con un movimiento:
Haz clic en el movimiento pendiente de conciliar
Selecciona "Conciliación manual" → "Cobro de facturas existentes" (o "Pago de facturas...")
Marca los documentos que corresponden a este movimiento
El sistema muestra el total seleccionado y la diferencia con el importe del movimiento
Si hay diferencia
Cuando el total de documentos seleccionados no coincide con el importe del movimiento, verás una sección para ajustar la diferencia:
Campo | Descripción |
Importe del movimiento | Lo que realmente entró o salió del banco |
Total seleccionado | La suma de los documentos que has marcado |
Diferencia | La cantidad que falta o sobra |
Registrar la diferencia como ingreso o gasto
Puedes indicar que la diferencia se registre como:
Gasto excepcional: Si has cobrado menos de lo esperado (comisiones, descuentos)
Ingreso excepcional: Si has cobrado más de lo esperado (intereses, bonificaciones)
Al confirmar la conciliación, FacturaDirecta:
Marcará los documentos seleccionados como cobrados/pagados
Registrará la diferencia como ingreso o gasto según indiques
Generará los asientos contables correspondientes (si usas contabilidad)
Ejemplos prácticos
Ejemplo 1: Comisión de TPV
Tienes una factura de 100€ pero en el banco solo entran 97,50€ porque el TPV ha descontado su comisión del 2,5%.
Selecciona la factura de 100€
La diferencia será de -2,50€
Indica que esa diferencia es un gasto excepcional (comisión bancaria)
Confirma la conciliación
Resultado: La factura queda cobrada por completo y se registra un gasto de 2,50€ por comisiones.
Ejemplo 2: Descuento por pronto pago
Tu cliente tiene una factura de 500€ pero pagó 485€ aplicando un 3% de descuento acordado por pagar antes de 10 días.
Selecciona la factura de 500€
La diferencia será de -15€
Indica que esa diferencia es un gasto excepcional (descuento concedido)
Confirma la conciliación
Ejemplo 3: Pago agrupado de varias facturas
Un cliente te paga 1.200€ que corresponden a 3 facturas: una de 400€, otra de 500€ y otra de 300€.
Selecciona las 3 facturas
El total seleccionado será 1.200€, igual que el movimiento
No hay diferencia, confirma directamente
Ejemplo 4: Cobro con pequeña diferencia de redondeo
La factura es de 99,99€ pero el cliente redondeó y pagó 100€.
Selecciona la factura de 99,99€
La diferencia será de +0,01€
Indica que esa diferencia es un ingreso excepcional (diferencia de redondeo)
Confirma la conciliación
Consejos
Revisa siempre la diferencia antes de confirmar para asegurarte de que tiene sentido.
Usa descripciones claras para los gastos/ingresos excepcionales (ej: "Comisión TPV", "Dto. pronto pago").
Para diferencias grandes, verifica que no te has equivocado de documento o que no falta alguna factura por seleccionar.
Si la diferencia es un pago parcial, considera si es mejor esperar a que el cliente complete el pago o registrar el pago parcial.