Ajustar diferencias al conciliar
A veces el importe del extracto bancario no coincide exactamente con el documento que quieres conciliar. Puede pasar por una comisión bancaria, un descuento por pronto pago, un redondeo, una diferencia de cambio o porque el cliente pagó solo una parte.
FacturaDirecta permite completar la conciliación registrando el descuadre como ingreso o gasto excepcional, o dejando parte del documento pendiente cuando se trata de un pago parcial.
Dónde aparece el descuadre
Abre Bancos en el menú principal.
Entra en el banco.
En la pestaña Extracto / Conciliación, abre el movimiento pendiente.
Elige una propuesta o entra en Conciliación manual.
Selecciona el documento o los documentos que explican el movimiento.
Si el importe seleccionado no cuadra con el movimiento del banco, FacturaDirecta muestra el campo Importe descuadrado. En operaciones con otra divisa puede mostrar Se aplicarán diferencias por tipo de cambio de.
Opciones habituales
Registrar una diferencia pequeña como ingreso o gasto
Cuando el descuadre no corresponde a otra factura, puedes marcar la casilla de ajuste. El texto cambia según el signo y según si tu plan incluye contabilidad completa:
Ajustar el descuadre como ingreso excepcional.
Ajustar el descuadre como gasto excepcional.
Ajustar el descuadre en la cuenta de ingresos excepcionales.
Ajustar el descuadre en la cuenta de gastos excepcionales.
Al guardar, FacturaDirecta crea el apunte necesario y el movimiento del extracto queda Conciliado.
Dejar una factura parcialmente cobrada o pagada
Si el banco refleja solo una parte del total, no ajustes la diferencia como gasto o ingreso excepcional. Selecciona el documento por el importe realmente cobrado o pagado y deja el resto como pendiente.
Ejemplo: una factura de 1.000 € con un cobro bancario de 600 €. La factura queda parcialmente cobrada; más adelante conciliarás otro movimiento por los 400 € restantes.
Compensar varios documentos
Si un único movimiento del banco agrupa varias facturas, selecciona todos los documentos implicados. FacturaDirecta suma los importes y solo mostrará descuadre si el total de la selección no coincide con el movimiento.
Esto es habitual en pagos agrupados de proveedores, cobros de varios recibos o liquidaciones que mezclan documentos de distinto signo.
Registrar comisiones bancarias
Si el banco descuenta una comisión, puedes conciliar la factura por su importe y ajustar la diferencia como gasto excepcional. En planes con contabilidad completa, el ajuste se asigna a la cuenta de gastos excepcionales configurada en la empresa.
Si prefieres llevar las comisiones en una cuenta concreta, usa Conciliación manual y crea un apunte con las líneas contables que correspondan.
Ejemplo rápido
Tienes una factura de venta de 1.000 €, pero el banco ingresa 997 € porque ha descontado 3 € de comisión.
Abre el movimiento de 997 € en Extracto / Conciliación.
Selecciona la factura de 1.000 €.
Revisa el Importe descuadrado de 3 €.
Marca el ajuste como gasto excepcional.
Guarda la conciliación.
El movimiento queda conciliado y FacturaDirecta registra la diferencia como gasto.
Cuándo no debes ajustar
No uses el ajuste automático cuando:
El descuadre corresponde a otra factura que también debes seleccionar.
El cliente o proveedor pagó solo una parte y el resto sigue pendiente.
Es un anticipo que se compensará con documentos futuros.
Necesitas una cuenta contable concreta que no sea la de ingresos o gastos excepcionales.
En esos casos, usa Conciliación manual y elige la opción que represente mejor la operación: documentos múltiples, anticipo, traspaso o apunte manual.
Recursos relacionados
Conciliar extracto bancario — flujo general de conciliación.
Registrar un movimiento bancario — crear apuntes manuales cuando el ajuste automático no encaja.
Página de detalle del banco — pestaña Extracto / Conciliación.