Trabajar con el listado de bancos
La sección Bancos reúne todas las cuentas con las que mueves dinero en FacturaDirecta: cuentas corrientes, tarjetas de crédito, cajas en efectivo y cuentas de Stripe. Desde el listado puedes crear cuentas nuevas, abrir cada banco para conciliar movimientos, ver el saldo y lanzar — si tienes el plan que lo incluye — el análisis automático de conciliación con IA.
Dónde está
Finanzas → Bancos (ruta /company/<id>/banks). El título de la página es Bancos.
Empezar desde cero (estado vacío)
Si todavía no tienes ninguna cuenta dada de alta, la página muestra la ilustración introductoria de bancos con dos textos:
Conecta tus cuentas bancarias para llevar un control financiero unificado y siempre actualizado
Concílialo todo fácilmente: vincula los movimientos bancarios con facturas emitidas, recibidas y otros gastos.
A partir de ahí, usa el botón principal Añadir un banco para dar de alta tu primera cuenta.
Botón principal: Añadir un banco
En la cabecera (escritorio) está el botón principal Añadir un banco. Pulsándolo se abre el diálogo de creación, que primero pregunta el tipo de cuenta:
Elige el tipo de cuenta
Hay hasta cuatro opciones (algunas dependen del plan que tengas contratado):
Cuenta bancaria — "Enlaza con una cuenta en tu banco habitual". El caso típico (cuenta corriente con IBAN).
Tarjeta de crédito — para llevar el seguimiento de los movimientos de una tarjeta. Si tu plan incluye sincronización automática con tu banco, el subtítulo cambia a "Enlaza con una tarjeta de crédito en tu banco habitual".
Cuenta de tesorería — "Caja de dinero en efectivo,...". Útil para llevar la caja en metálico de la empresa o para cuentas internas que no representan un banco real.
Cuenta de Stripe — "Recibe cobros a través de Stripe". Solo aparece si tu plan incluye la integración con Stripe.
Tras elegir tipo, se abre el formulario de alta del banco (detalle en Crear o editar un banco).
En móvil el botón principal se desplaza para no robar espacio al listado.
Las dos vistas: tarjetas y lista
A la izquierda del botón principal hay un selector de vista con dos opciones (en escritorio):
Vista de tarjetas — cada banco ocupa una tarjeta con el icono del banco, su nombre, IBAN y dos magnitudes destacadas (saldo contable y saldo bancario). Es la vista por defecto.
Vista de lista — la tabla clásica con todas las columnas disponibles, ordenable y filtrable por columna.
En móvil solo está disponible la vista de tarjetas. La preferencia se guarda para futuras visitas.
Las dos magnitudes que verás: saldo contable y saldo bancario
Para cada cuenta verás dos saldos en paralelo, y conviene distinguirlos porque pueden no coincidir y son la base de la conciliación:
Saldo contable — lo que dicen tus documentos en FacturaDirecta (facturas cobradas, pagadas, anticipos, apuntes manuales). Es la realidad de tu contabilidad.
Saldo bancario — lo que dice el último extracto cargado o recibido del banco. Es la realidad del banco.
Cuando el banco está vinculado a una pasarela de extracto automático (cuenta enlazada o tarjeta de crédito), ves el saldo bancario actualizado y un contador de movimientos pendientes de conciliar. La diferencia entre ambos saldos es lo que la conciliación resuelve, y se gestiona desde la página de detalle de cada banco (ver Página de detalle del banco).
Vista de tarjetas: qué muestra cada banco
Cada tarjeta del listado incluye:
Icono del banco (logo si es un banco reconocido, o el icono genérico de cuenta para tesorería).
Nombre del banco y su IBAN (con formato legible). Para cuentas sin IBAN (tesorería) el subtítulo queda vacío.
Saldo contable en grande. Si la cuenta está en otra moneda distinta de la de tu empresa, debajo aparece la equivalencia en moneda principal.
Saldo bancario en grande (solo para cuentas bancarias y tarjetas vinculadas a sincronización automática).
Aviso de conciliación pendiente: si hay movimientos del extracto sin conciliar, aparece la línea Conciliación · N movimientos pendientes en rojo.
Al pulsar la tarjeta se abre la página de detalle del banco filtrada por movimientos en estado Pendiente (la pestaña Extracto / Conciliación, lista para conciliar). Detalle en Página de detalle del banco.
Vista de lista: columnas disponibles
Columna | Significado |
Banco | Nombre del banco junto al icono. Es la columna principal y la única visible por defecto en la cabecera del grid. |
Saldo contable | Lo que dicen tus documentos. Importe con su moneda. |
Saldo bancario | Lo que dice el último extracto del banco. Solo aparece cuando la cuenta tiene sincronización con el banco. |
IBAN | Cuenta IBAN (vacío para tesorería). |
Contabilidad | Cuenta contable asociada al banco (visible si tu plan incluye contabilidad completa). |
Puedes mostrar / ocultar columnas desde el menú de columnas y exportar a CSV / Excel desde la barra de acciones del grid (la exportación respeta filtros, columnas visibles y orden actual).
Cabecera de conciliación automática
Si tu plan incluye conciliación automática con IA y hay movimientos analizados con propuestas pendientes, sobre el listado aparece un aviso azul con el conteo:
Hay N propuestas de conciliación automática pendientes en M bancos.
Junto al aviso, el botón Revisar conciliación abre el diálogo de propuestas con todas las sugerencias agrupadas por banco. Es la puerta de entrada al flujo de aceptar / descartar / conciliar manualmente cada movimiento sugerido (cubierto en Conciliar extracto bancario).
A la derecha del selector de vista, también en cabecera, está el botón Analizar movimientos pendientes (cuando no está ejecutándose) o Analizando movimientos bancarios… (con spinner mientras corre el análisis). Lanzar el análisis pide confirmación:
Analizar movimientos pendientes
Se analizarán todos los movimientos bancarios pendientes para generar propuestas de conciliación automática. El proceso puede tardar unos minutos.
El proceso corre en segundo plano. Al terminar verás las propuestas en el aviso azul de cabecera.
Acciones extra del grid: cargar extracto
Desde la barra de acciones del listado puedes lanzar dos operaciones masivas relacionadas con el extracto del banco seleccionado:
Carga extracto manualmente — sube un archivo de extracto bancario (CSV / Norma 43 / formato del banco) y crea las líneas de extracto sin enlazar con la pasarela automática.
Carga extracto tarjeta manualmente — variante para cuentas de tarjeta de crédito.
El detalle del flujo de carga y mapeo de columnas está en Cargar extracto bancario (Fase 2 del Manual).
Abrir un banco
Al pulsar sobre una tarjeta o una fila se navega a la página de detalle del banco (/banks/<id>) con la pestaña Extracto / Conciliación abierta y filtrada por movimientos Pendientes. La página de detalle tiene mucha más funcionalidad que el diálogo de edición: header con balance, cuatro pestañas (extracto, movimientos, remesas y más información), acciones específicas para bancos vinculados (desvincular, reautorizar). Ver Página de detalle del banco.
Si solo quieres editar rápidamente, desde el listado no se abre el editor de un solo clic — siempre pasas por la página de detalle, y desde ahí accedes al diálogo de edición.
Estados especiales del listado
Cuenta con saldo en otra moneda: las tarjetas y la columna Saldo contable muestran el importe en la divisa de la cuenta y, debajo, la equivalencia en la moneda de la empresa.
Cuenta vinculada con error de autorización: en la página de detalle del banco aparece un aviso rojo "Reconectar con el banco". Desde el listado no se ve el detalle del error, pero la columna Saldo bancario puede quedarse desactualizada.
Recursos relacionados
Crear o editar un banco — el diálogo de alta y modificación.
Página de detalle del banco — la vista completa con extracto, movimientos, remesas y más información.
Eliminar y recuperar un banco — borrado lógico y recuperación desde Actividad.
Trabajar con remesas bancarias — el listado de remesas SEPA que se generan desde los bancos.
Generar una remesa bancaria — el flujo completo de creación de una remesa SEPA.