Página de detalle del banco
La página de detalle de un banco es la superficie de trabajo más importante de la sección Bancos. Aquí ves los dos saldos contrapuestos (el contable y el bancario), concilias los movimientos del extracto con tus documentos, consultas las transacciones manuales, repasas las remesas SEPA emitidas y encuentras comentarios y actividad del banco.
Dónde está
Abre Bancos en el menú principal y pulsa sobre la tarjeta o la fila del banco que quieras abrir. Se abre la página de detalle del banco con la pestaña Extracto / Conciliación filtrada por movimientos Pendientes — listo para empezar a conciliar sin clics extra.
Para volver al listado: icono de banco a la izquierda de la cabecera (tooltip Volver a bancos) o la tecla Esc.
Cabecera del banco
La cabecera muestra:
A la izquierda, un icono de banco que funciona como botón de volver al listado (tooltip Volver a bancos).
Logo del banco (si es un banco reconocido) y nombre del banco. Si el banco no tiene nombre, se muestra Banco sin nombre como marcador.
Junto al nombre, la etiqueta del enlace externo: Enlazado (verde) cuando la cuenta sincroniza con un proveedor externo, Sincronización pausada (ámbar) cuando la cuenta sigue vinculada pero queda fuera del límite del plan, o Desenlazado (gris) cuando hubo una vinculación que ya no está activa. El texto al pasar el cursor indica con qué proveedor sincroniza, por qué está pausada o cuál fue la última vinculación. Las cuentas manuales que nunca se enlazaron no muestran etiqueta.
Como subtítulo: IBAN con formato legible y un botón de copiar al portapapeles, BIC (también con copiar), y Moneda si la cuenta usa el soporte multimoneda.
A la derecha de la cabecera hay un menú de puntos verticales ⋮ con dos grupos de acciones:
Acciones
Modificar — abre el editor del banco en versión reducida (ver Crear o editar un banco).
Borrar — eliminar el banco (ver Eliminar y recuperar un banco).
Acciones del banco (solo aparece si la cuenta está vinculada a una pasarela de extracto automático y es de tipo cuenta bancaria o tarjeta):
Desvincular del banco — corta la sincronización con la pasarela. La cuenta sigue existiendo pero deja de recibir extracto automático; se mantiene editable manualmente.
En la Cuenta de Stripe, el mismo grupo Acciones del banco ofrece Reconectar con Stripe y Desvincular del banco; qué hace cada una y qué implica está en Conectar tu cuenta de Stripe para cobrar facturas.
Cabecera expandible: insights y datos básicos
Bajo la cabecera, una zona expandible muestra los insights del banco y el panel Información básica:
Información básica — los campos del formulario en modo solo-lectura (nombre, IBAN, BIC/SWIFT, moneda, cuenta contable, sufijos para remesas, código banco y notas internas). Tiene en su esquina superior derecha un botón Modificar (tooltip "Modificar") que abre el editor.
Insight cards — tarjetas con métricas calculadas sobre el banco: balance resumido, balance histórico por meses. Cada tarjeta puede tener su propio menú de acciones (modificar, ver detalle, etc.).
El conjunto llega expandido y se contrae para ganar espacio cuando estás trabajando dentro de las pestañas; FacturaDirecta recuerda cómo lo dejaste.
En la Cuenta de Stripe, Información básica añade la fila Método de cobro online (ver Conectar tu cuenta de Stripe para cobrar facturas).
Avisos en cabecera
Antes de las pestañas, en modo lectura, puede aparecer un banner de aviso:
Reconectar con el banco (rojo). Aparece cuando la pasarela automática de extracto ha perdido la autorización. Junto al texto, el botón Autorizar de nuevo lanza el flujo de reautorización con la pasarela.
Un aviso ámbar de sincronización pausada. Aparece cuando la cuenta sigue vinculada pero queda fuera del número de cuentas que permite sincronizar el plan. Conserva sus movimientos y conciliaciones; para que vuelva a sincronizarse, desvincula las cuentas enlazadas antes que ella o pulsa Ampliar plan. Consulta Gestionar la conexión con el banco.
La Cuenta de Stripe puede mostrar además avisos propios, con el botón Comprobar de nuevo; se explican en Conectar tu cuenta de Stripe para cobrar facturas.
Pestañas
Hay hasta cuatro pestañas. El orden y la disponibilidad dependen del tipo de cuenta y de tus permisos:
Pestaña | Cuándo aparece |
Extracto / Conciliación | Siempre. Es la pestaña por defecto. |
Movimientos | Si tu rol tiene permiso de lectura sobre bancos. |
Remesas bancarias | Solo para cuentas con IBAN válido (subtipo cuenta bancaria) y si tu rol tiene permiso de lectura sobre remesas. |
Más información | Siempre. |
Los filtros, orden y paginación de las pestañas Movimientos y Remesas bancarias se guardan en la URL — si abres una pestaña con ciertos filtros y luego cambias de pestaña y vuelves, los recuperas.
Pestaña Extracto / Conciliación
Es la pestaña central de la página y la razón principal por la que entras a un banco: aquí ves el extracto (líneas que vienen del banco, manual o automático) emparejado con tus documentos (facturas cobradas, pagos, remesas) y concilias lo que falta.
Lo que ves al entrar:
El extracto del banco ordenado por fecha (lo más reciente arriba).
Para cada línea: fecha, descripción del banco, notas internas si las tiene, importe con su signo (positivo si entró dinero, negativo si salió), y estado de conciliación (Pendiente / Conciliado / Ignorado).
Si una línea ya está conciliada, muestra el documento conciliado asociado (factura, remesa, apunte manual) como enlace clicable.
Al entrar a la página, el filtro Estado: Pendiente ya está aplicado, así que la lista que ves es exactamente "lo que falta por conciliar". La búsqueda rápida y el filtro de la columna Detalle buscan tanto en la descripción bancaria como en las Notas del movimiento.
El pie del listado muestra el total de los movimientos filtrados. Si seleccionas filas, muestra también el total de la selección para que puedas comprobar importes antes de conciliar o exportar.
Para cargar un extracto desde esta pestaña, abre el menú de puntos verticales ⋮ del listado. Dentro de Importar, selecciona Importar movimientos cuenta bancaria o Importar movimientos tarjeta crédito, según el tipo de cuenta. En las cuentas enlazadas, esta opción permite cargar movimientos anteriores a la sincronización automática. Si la cuenta enlazada todavía no tiene movimientos, se muestra el listado vacío con este menú disponible.
La pestaña en la Cuenta de Stripe
Cuando la cuenta está conectada y lista para cobrar, el extracto se comporta de forma algo distinta:
El botón del listado es Sincroniza con Stripe, que descarga los movimientos nuevos y avisa al terminar con el número de movimientos nuevos, cuántos de ellos han quedado conciliados automáticamente y cuántos ya estaban registrados. Mientras dura, el botón queda a la espera para que no se lance dos veces.
Aparece la columna Categoría Stripe y, con ella, los filtros rápidos Cobros, Comisiones, Payouts y Resto (ver Conciliar extracto bancario).
La columna Saldo se queda vacía: el extracto de esta cuenta no trae saldo acumulado. El saldo contable sigue estando en la cabecera.
La sincronización del extracto está incluida en los planes Oro y Diamante; el detalle está en Conectar tu cuenta de Stripe para cobrar facturas.
El detalle de cómo conciliar (aceptar propuesta, conciliar manualmente con un documento, ignorar, ajustar diferencias o deshacer una conciliación) está en Conciliar extracto bancario. Para cargar nuevas líneas de extracto, ver Cargar extracto bancario manualmente. Para descargar el extracto filtrado, ver Exportar movimientos del extracto bancario.
Pestaña Movimientos
Lista los movimientos manuales asociados al banco — apuntes que tú has registrado a mano para reflejar cobros, pagos, gastos o ingresos. Se diferencian del Extracto / Conciliación en el origen del dato:
Pestaña | Qué contiene | Origen |
Extracto / Conciliación | Movimientos reales del banco. | Sincronización automática o carga manual de extracto. |
Movimientos | Cobros, pagos y apuntes registrados en FacturaDirecta. | Registro manual, cobro/pago de documentos o conciliación. |
La pestaña Movimientos es la herramienta para llevar el control contable cuando trabajas con cuentas de tesorería (caja en efectivo) o cuando necesitas registrar un movimiento que no aparecerá en el extracto del banco (traspasos internos, ajustes contables, comisiones, anticipos, etc.).
Columnas y operaciones del listado (filtros por columna, ordenar, exportar) están unificadas con el resto de grids de FacturaDirecta. Los filtros aplicados aquí se mantienen al volver desde otra pestaña. La creación manual de un movimiento (botón Registrar) y los detalles del flujo se cubren en Registrar un movimiento bancario.
Pestaña Remesas bancarias
Solo aparece para cuentas con IBAN válido (subtipo cuenta bancaria) y si tu rol tiene permiso para ver remesas. Lista las remesas SEPA generadas desde este banco — adeudos directos (recibos domiciliados) y transferencias.
Columnas típicas: Fecha, Tipo de remesa (Recibo domiciliado SEPA / Transferencia bancaria SEPA), Resumen, Estado (Pendiente / Parcial / Pagado), Núm. de pagos, Total, Saldo, Moneda, Etiquetas.
El listado completo de remesas (con filtros cruzados entre bancos) se cubre en su propia sección — ver Trabajar con remesas bancarias SEPA. Esta pestaña es la vista filtrada del listado de remesas acotada al banco actual.
Desde esta pestaña también puedes pulsar Generar remesa bancaria. La diferencia con la sección general de Remesas bancarias SEPA es el punto de partida:
Desde el banco, la remesa se inicia con este banco ya asociado como cuenta de origen.
Desde Remesas bancarias SEPA, ves remesas de todos los bancos y eliges el banco durante el flujo de creación.
El funcionamiento de la remesa es el mismo en ambos casos. El paso a paso completo está en Generar una remesa bancaria.
Pestaña Más información
Reúne tres bloques secundarios del banco, en este orden:
Comentarios — notas internas que los usuarios del equipo pueden añadir sobre la cuenta (por ejemplo: "la apertura está pendiente de confirmar con el banco", "esta cuenta solo se usa para nóminas"). Funciona como un hilo de mensajes.
Adjuntos — ficheros que adjuntas al banco (contrato de apertura, condiciones de la cuenta, copia del IBAN como PDF…). Cada adjunto se sube a almacenamiento seguro y se descarga desde aquí.
Actividad — historial cronológico de cambios sobre el banco: quién creó la cuenta, cuándo se modificaron datos, cuándo se vinculó / desvinculó de la pasarela. Cada entrada incluye usuario, fecha y tipo de acción. En la primera página, pulsa Actualizar actividad para consultar los eventos más recientes sin recargar el banco. El botón permanece desactivado mientras se actualiza.
Es la pestaña que abres para auditar el ciclo de vida de la cuenta o adjuntar documentación relacionada.
Permisos: qué ves según tu rol
La página de detalle aplica permisos por rol:
Sin permiso de lectura sobre bancos: la pestaña Movimientos se oculta. Sigues viendo Extracto y Más información.
Sin permiso de lectura sobre remesas: la pestaña Remesas bancarias se oculta. El resto sigue disponible.
Las acciones del menú de puntos verticales ⋮ también se filtran por permisos: si no puedes editar bancos, Modificar no aparece; lo mismo con Borrar.
Modos de apertura del banco
Hay tres modos en los que puede aparecer el banco:
Página completa — la que acabas de leer. Es la única superficie donde tienes las cuatro pestañas y la conciliación con extracto.
Diálogo compacto — vista de lectura rápida del banco con dos pestañas (Banco y Más información). Aparece, por ejemplo, cuando un insight card de balance abre el banco. Incluye un botón Ver página de banco para saltar a la versión completa.
Diálogo focal — solo el formulario de edición, sin pestañas. Es el modo que se abre desde el menú de puntos verticales ⋮ → Modificar o desde el botón Modificar del panel de información básica.
Para entender qué hace cada modo y cuándo se usa, ver Crear o editar un banco.
Recursos relacionados
Trabajar con el listado de bancos — la página anterior.
Crear o editar un banco — el editor del banco.
Eliminar y recuperar un banco — borrar y restaurar la cuenta.
Trabajar con remesas bancarias — el listado completo de remesas, del que esta pestaña es una vista filtrada.
Generar una remesa bancaria — para crear una remesa SEPA desde la cuenta.