Cargar extracto bancario manualmente
Para conciliar movimientos bancarios contra tus facturas, primero FacturaDirecta necesita los movimientos del banco. Hay dos caminos:
Sincronización automática con tu banco (cuentas enlazadas con Afterbanks o Arcopay) — los movimientos llegan solos, sin que tú hagas nada.
Carga manual — descargas el extracto desde la banca online de tu entidad y lo subes a FacturaDirecta. Es lo que cubre este artículo.
La carga manual es útil cuando no tienes la cuenta enlazada, para cargar histórico previo a la sincronización, para tarjetas de crédito y para cuentas de tesorería donde no hay banco real al que enlazarse.
Antes de empezar
Necesitas tu plan con la funcionalidad de conciliación activa. Si no la tienes, al intentar abrir el flujo verás un aviso de ampliación de plan.
Necesitas un banco creado en Bancos y, para cuentas bancarias, su IBAN configurado (ver Crear o editar un banco).
Necesitas el archivo del extracto descargado de tu banca online. Formatos admitidos:
CSV o Excel — el formato más común. Puedes recibir archivos como CSV o Excel desde cualquier banca.
Norma 43 — formato estándar bancario español (válido para cuentas IBAN). FacturaDirecta lo reconoce automáticamente al subirlo y detecta el banco.
Descarga siempre el archivo desde la banca online de tu entidad. Si el banco ofrece varios formatos, elige Norma 43 para cuentas IBAN españolas; si no está disponible, usa CSV o Excel.
Cómo se lanza la carga
Puedes iniciar la carga desde el listado de bancos o desde la pestaña Extracto / Conciliación de una cuenta concreta.
Desde el listado de bancos
Abre Bancos. Si ves las cuentas en formato de tarjetas, cambia a Vista de lista. En la vista de lista, abre el menú de puntos verticales ⋮ del listado y, dentro de Importar, elige una de estas acciones:
Importar movimientos cuenta bancaria — para subir un extracto de cuenta bancaria (CSV, Excel o Norma 43).
Importar movimientos tarjeta crédito — para subir un extracto de tarjeta de crédito (CSV o Excel; las tarjetas no llevan Norma 43).
Como inicias la carga desde el listado, el asistente te pedirá que selecciones a qué banco o tarjeta corresponden los movimientos.
Desde la página de detalle de un banco
Entra en la cuenta y abre la pestaña Extracto / Conciliación. Ahí verás una acción de carga cuando el tipo de cuenta permite importar movimientos manualmente.
Según la cuenta, el botón puede llamarse:
Carga extracto manualmente — para cuentas bancarias y cuentas de tesorería.
Carga extracto tarjeta manualmente — para tarjetas de crédito.
Es la misma carga que desde el listado, pero ya parte de la cuenta que tienes abierta. El asistente no te volverá a preguntar a qué banco, tarjeta o cuenta de tesorería asociar los movimientos.
Casos especiales por tipo de cuenta
La oferta de botones cambia según el subtipo de cuenta:
Cuenta bancaria con IBAN enlazada al banco: no aparecen botones de carga manual en la pestaña Extracto / Conciliación. Los movimientos llegan por la sincronización automática. Si necesitas cargar movimientos anteriores a los que sincroniza el banco, usa el asistente de importación de datos: abre Ajustes ⚙️, entra en API e integraciones, selecciona el apartado de importación de datos y elige Movimientos cuenta bancaria. Ver Importar datos.
Cuenta bancaria con IBAN no enlazada: ves Más info, Enlaza con tu banco y Carga extracto manualmente.
Tarjeta de crédito: ves Carga extracto tarjeta manualmente para importar los movimientos de la tarjeta desde un CSV o Excel.
Cuenta de tesorería: ves Carga extracto manualmente para importar los movimientos que quieras conciliar contra esa cuenta.
Pasos para importar el archivo
Una vez abierto el asistente, los pasos dependen del formato que subas. Los botones inferiores Atrás, Continuar e "Importar datos" se activan cuando el paso actual tiene la información necesaria.
Paso 1 — Cargar el archivo
El primer paso muestra una zona de subida de archivos. Puedes arrastrar el archivo desde tu equipo o hacer clic para abrir el selector de archivos.
Si necesitas preparar el archivo tú mismo, usa el menú Archivos de ejemplo de esta misma pantalla. Elige Formato CSV o Formato Excel (Microsoft) para descargar una plantilla con la estructura correcta. Solo tienes que rellenarla con tus movimientos y subirla.
Si vas a importar movimientos de una cuenta bancaria, el asistente muestra:
Puedes cargar archivos en formato NORMA 43, CSV o Excel.
Si vas a importar movimientos de una tarjeta de crédito, el asistente muestra:
Puedes cargar archivos en formato CSV o Excel.
Sube siempre archivos con movimientos de días completos. El asistente muestra este aviso:
Solo debes subir archivos que tengan movimientos de días completos.
Paso 2 — Resultado del análisis del archivo
FacturaDirecta analiza el archivo en cuanto termina la subida:
Si el archivo es Norma 43 y el IBAN existe en tu empresa, FacturaDirecta carga los movimientos directamente.
Si el archivo es Norma 43 y el IBAN no existe en tu empresa, el asistente muestra:
El archivo que acabas de subir tiene movimientos de una cuenta bancaria que no existe en tu empresa
En ese caso puedes crear la cuenta bancaria con ese IBAN antes de cargar los movimientos.
Si el archivo es CSV o Excel, el asistente pasa al mapeo de columnas.
Si el archivo no encaja en ninguno de los formatos admitidos, verás este mensaje:
El archivo que estás importando no es un archivo en formato NORMA 43, CSV o Excel. Por favor accede a la web de tu banco y descarga tus movimientos en uno de estos 3 formatos. Si necesitas ayuda, contacta con nosotros por favor.
Paso 3 — Relacionar columnas (CSV o Excel)
En los archivos CSV o Excel, FacturaDirecta necesita saber qué columna del archivo corresponde a cada campo del movimiento.
El asistente muestra una tabla con dos columnas:
Campo en FacturaDirecta — fecha, descripción, importe, saldo y otros datos del movimiento.
Campo de tu fichero — columna del CSV o Excel que quieres usar para cada dato.
También puedes revisar el Formato de fecha para que las fechas del archivo se interpreten correctamente.
Si abriste el asistente desde el listado de bancos, selecciona el banco o la tarjeta a la que pertenecen los movimientos. Si lo abriste desde la pestaña Extracto / Conciliación, la cuenta ya aparece asociada y no se puede cambiar en ese paso.
Cuando el mapeo esté completo, pulsa Continuar.
Paso 4 — Revisar los registros que se importarán
El último paso muestra Selecciona los registros que se importarán. Revisa la lista antes de ejecutar la importación.
Desde esta pantalla puedes:
Desmarcar filas que no quieras importar.
Activar Mostrar solo filas con errores para revisar los registros que necesitan corrección.
Usar Buscar por palabra clave para localizar movimientos concretos.
Desplazarte horizontalmente si el archivo tiene muchas columnas.
Cuando la lista sea correcta, pulsa "Importar datos".
Importación completada
Al terminar, el asistente muestra Importación completada y un resumen con los movimientos nuevos cargados, repetidos u omitidos.
Al aceptar el resumen, se cierra el asistente. Los movimientos cargados aparecen en la pestaña Extracto / Conciliación en estado Pendiente.
Después de cargar el extracto
Los movimientos quedan en la pestaña Extracto / Conciliación del banco como líneas en estado Pendiente. A partir de ahí, la conciliación se hace contra los documentos de FacturaDirecta (facturas, remesas, apuntes contables). El detalle del flujo de conciliación está en Conciliar extracto bancario.
Algunas notas a tener en cuenta:
El archivo tiene límite de líneas. Si lo superas, el asistente muestra un aviso que indica el máximo permitido y el número de líneas del archivo subido.
Si el archivo está vacío verás:
El archivo subido no contiene datos
Si necesitas analizar los movimientos fuera de FacturaDirecta, exporta el extracto desde la pestaña Extracto / Conciliación (ver Exportar movimientos del extracto bancario).
Qué hacer si tienes movimientos duplicados
Si cargas un extracto manualmente en una cuenta que también tiene sincronización automática activa, es posible que algunos movimientos aparezcan dos veces.
Los movimientos importados no se pueden borrar. Para retirarlos de la lista de pendientes, ignora los duplicados:
Ve a Bancos y abre la cuenta afectada.
En Extracto / Conciliación, localiza el movimiento duplicado.
Abre el movimiento y pulsa Ignorar movimiento en la barra de acciones inferior izquierda.
El movimiento desaparece de Pendiente de conciliar y queda bajo el filtro Ignorados.
Para revertirlo, abre el filtro Ignorados, entra en el movimiento y pulsa Restablecer movimiento.
Recursos relacionados
Conciliar extracto bancario — el flujo de conciliación una vez tienes los movimientos cargados.
Página de detalle del banco — donde se ve el extracto y se lanza la carga.
Trabajar con el listado de bancos — la otra vía para lanzar la carga.
Importar datos — para cargar histórico bancario cuando la cuenta está enlazada y no aparecen los botones de carga manual.
Registrar un movimiento bancario — para movimientos manuales sin extracto (ajustes, tesorería, traspasos).