Conciliar extracto bancario
Disponible desde el plan Bronce (requiere Conciliación bancaria).
Conciliar significa emparejar cada movimiento del extracto del banco con el documento o apunte de FacturaDirecta que lo explica: una factura cobrada, un pago a proveedor, un traspaso, una liquidación de impuestos, una comisión bancaria, etc.
Cuando todo está conciliado, el saldo contable y el saldo bancario del banco coinciden.
Antes de empezar
La conciliación bancaria está disponible a partir del plan Bronce. El plan Gratis no incluye esta funcionalidad. Para acceder a ella, cambia a un plan superior desde Ajustes ⚙️ → Suscripción.
Necesitas tener movimientos en el extracto. Si no los tienes, consulta Cargar extracto bancario manualmente o Vincular una cuenta bancaria. El plan Bronce incluye 1 cuenta bancaria conectada; desde el Plata puedes conectar todas las que necesites. Cargar el extracto a mano no tiene límite.
Tu rol debe tener permiso para conciliar. Si no lo tiene, verás los movimientos en modo solo lectura.
El alcance depende de si tu plan incluye la contabilidad completa. En los planes Bronce y Plata concilias los movimientos con cobros, pagos y traspasos. En los planes Oro y Diamante también puedes conciliarlos con apuntes manuales. Un plan Bronce o Plata con el Módulo Contabilidad tiene el mismo alcance que Oro y Diamante. Más detalle en Qué plan necesitas para usar la contabilidad.
La pestaña Extracto / Conciliación
La pestaña Extracto / Conciliación está en la página de detalle del banco. Al entrar, normalmente ves el extracto filtrado por movimientos Pendiente de conciliar.
Filtros principales:
Pendiente de conciliar — movimientos que esperan vincularse con una factura, gasto u operación contable.
Ignorados — movimientos que decidiste no contabilizar.
Conciliados — movimientos ya emparejados con un documento o apunte.
También puede aparecer el estado Error cuando el documento o apunte asociado ya no cuadra con el extracto.
Formas de conciliar
Necesitas hacer esto | Lee este artículo |
Abrir un movimiento y elegir una propuesta existente | |
Crear una factura, pago, traspaso o apunte desde el movimiento | |
Marcar un movimiento como ignorado o deshacer una conciliación | |
Revisar movimientos conciliados con error o el apunte asociado |
Movimientos de la Cuenta de Stripe
El extracto de la cuenta con la que cobras online se lee igual que cualquier otro, con dos particularidades.
La columna Categoría Stripe clasifica cada movimiento y el listado añade los filtros rápidos Cobros, Comisiones, Payouts y Resto:
Categoría | Qué es |
Cobro | El importe bruto que ha pagado tu cliente. |
Comisión | La comisión de la pasarela por ese cobro. Se importa como movimiento aparte, nunca restada del bruto, para que el cobro cuadre con la factura. |
Payout | El traspaso del dinero acumulado en la pasarela a tu cuenta bancaria. Concílialo como un traspaso entre cuentas. |
Reembolso | Una devolución al cliente. |
Disputa | Un cargo devuelto por el banco del cliente. |
Otro | Cualquier otro movimiento del saldo de la pasarela. |
Al sincronizar, los cobros hechos desde el enlace público quedan conciliados automáticamente con el apunte que registró el cobro, y los reembolsos y disputas de esos cobros crean y concilian un apunte de signo contrario sobre la misma factura. El aviso de la sincronización indica cuántos movimientos han quedado conciliados así.
Los demás movimientos quedan Pendiente y los concilias a mano: la comisión, como gasto bancario, y el payout, como traspaso a tu cuenta; ambos ofrecen las propuestas habituales del extracto.
En los Cobro, Reembolso y Disputa la regla es distinta: FacturaDirecta solo propone el apunte registrado con ese mismo identificador de pago, y nunca otro por importe, porque dos cobros iguales del mismo día son indistinguibles y conciliar el equivocado descuadraría dos facturas. Si ese apunte no existe —por ejemplo, un cobro hecho en esa cuenta fuera de FacturaDirecta—, la lista de propuestas sale vacía y solo queda la conciliación manual.
Columnas del extracto
Las columnas principales son:
Estado — Pendiente, Conciliado o Ignorado.
Fecha — fecha valor del movimiento.
Resumen — descripción del banco, notas y, si ya está conciliado, documento asociado.
Importe — importe con signo.
Saldo — saldo del extracto si lo trajo el banco o lo calculó la pasarela.
Moneda — moneda del movimiento.
Puedes superponer filtros por columna. Si necesitas descargar el resultado, usa la exportación del listado. Ver Exportar movimientos del extracto bancario.
Recursos relacionados
Página de detalle del banco — donde vive la pestaña Extracto / Conciliación.
Registrar un movimiento bancario — detalle del flujo de transacciones manuales.
Ajustar diferencias al conciliar — cuando el importe del banco no coincide con el documento.