¿Qué reviso si mi banco rechaza el fichero SEPA?
Cada banco valida el XML SEPA con sus propias reglas. Si la banca online rechaza el fichero, revisa estos puntos antes de generar una nueva remesa.
Datos del banco emisor
En Bancos, abre el banco con el que generaste la remesa y comprueba:
IBAN — debe ser la cuenta correcta.
BIC/SWIFT — complétalo si tu banco lo exige.
Sufijo acreedor (Recibos) — necesario para remesas de recibos domiciliados.
Sufijo deudor (Transferencias) — necesario para remesas de transferencias.
Si no sabes qué sufijo usar, consúltalo con tu banco.
Datos de los contactos
Revisa los métodos de pago incluidos en la remesa:
En recibos domiciliados, cada cliente necesita un Mandato SEPA (recibo domiciliado) con IBAN válido.
En transferencias, cada proveedor o empleado necesita un método Transferencia SEPA con IBAN válido.
En remesas de recibos domiciliados, no mezcles mandatos CORE y B2B en la misma remesa.
Fichero duplicado o remesa incorrecta
Algunos bancos rechazan un fichero si ya lo subiste antes o si detectan una remesa duplicada. Si necesitas corregir datos, borra la remesa en FacturaDirecta, corrige el banco o los métodos de pago y genera un XML nuevo.
FacturaDirecta no envía el fichero al banco automáticamente. Si ya lo has subido a la banca online, revisa también el estado de la operación en tu banco antes de borrar o repetir la remesa.
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