Previsión de tesorería
La Previsión de tesorería te dice cuánto dinero tendrás en el banco en las próximas semanas o meses. Parte del saldo de tus bancos hoy y le suma lo que está previsto cobrar de tus facturas y le resta lo que está previsto pagar de tus compras, tickets y nóminas, según la fecha de vencimiento de cada uno.
Está en el área Cobros y pagos de Informes y, resumida, en la tarjeta Previsión de tesorería de la pantalla de Inicio.
Cuándo usarla
Anticipar un descubierto — si el saldo previsto baja de cero en algún tramo, sabes con tiempo que tendrás que adelantar cobros, retrasar pagos o pedir financiación.
Decidir un gasto o una inversión — cuánto margen te queda después de pagar lo que ya debes.
Preparar el mes — qué cobros y pagos vencen en las próximas semanas.
Configuración del informe
Tramos: Por semanas (de lunes a domingo) o Por meses (meses naturales).
Horizonte: cuántos tramos ves desde hoy. Por semanas, 4 semanas, 8 semanas, 13 semanas o 26 semanas (13 por defecto, un trimestre); por meses, 3 meses, 6 meses, 12 meses o 24 meses (6 por defecto). Solo se ofrecen los horizontes que caben en tu plan; con un mes queda el más corto de cada tipo.
El primer tramo empieza hoy y llega al final de la semana o del mes en curso.
Hasta dónde llega según tu plan
Tu plan fija hasta cuántos meses desde hoy llega la previsión: 1 mes en Gratis, 1 mes en Bronce, 3 meses en Plata, 6 meses en Oro y 24 meses en Diamante. Los tramos son los que empiezan dentro de ese plazo. Con un mes, por meses ves lo que queda de este mes y el mes siguiente (dos filas); con tres meses, cuatro filas; con seis, siete. Por semanas, las semanas que empiezan dentro de esos meses: seis con un mes, catorce con tres. Lo que vence después se suma en la fila Más adelante, así que el Total pendiente es el mismo en todos los planes.
Debajo del resultado, una línea indica hasta dónde llega tu plan y con qué plan ves más: "Tu plan ve hasta 3 meses. Ve hasta 6 meses con Oro." Con un mes dice "Tu plan ve 1 mes. Ve hasta 3 meses con Plata." y en Oro, aunque no se recorte nada, "Tu plan ve hasta 6 meses. Ve hasta 24 meses con Diamante." Si tu cuenta no puede contratar una ampliación o tiene un plan anterior a 2026, la línea solo indica hasta dónde llega tu plan ("Tu plan ve hasta 3 meses."). Solo en Diamante, el plan con el horizonte máximo, no aparece. Durante la prueba gratuita ves el horizonte del plan Diamante.
Lo que ves en pantalla
Encima, una línea con el Saldo previsto: el saldo de hoy y el que tendrás al final de cada tramo. Debajo, la tabla:
Saldo en bancos hoy — el saldo contable de todas tus cuentas bancarias, el mismo de la tarjeta Saldo de bancos.
Vencido sin cobrar o pagar — lo que ya ha vencido y sigue pendiente. Va aparte y no entra en el saldo previsto, porque no se sabe cuándo llegará. Si es mucho, revisa tus cobros pendientes con Pendiente de cobro por cliente y antigüedad.
Una fila por tramo, con sus Cobros previstos, sus Pagos previstos, la Diferencia entre los dos y el Saldo previsto al final del tramo.
Más adelante — lo que vence después del último tramo, incluido lo que queda fuera del horizonte de tu plan.
Total pendiente — todo lo pendiente de cobro y de pago.
Algunos detalles sobre las cifras:
Vencimientos. Una factura con varios vencimientos reparte lo pendiente entre ellos: lo que ya has cobrado salda los primeros vencimientos, y lo que queda está en los últimos. Una factura sin vencimientos vence en su fecha de vencimiento o, si no tiene, en su fecha.
Qué entra. Las facturas de venta, las compras y tickets y las nóminas definitivos y no anulados. Los borradores no entran. Lo cobrado o pagado de más tampoco, porque no se sabe si se devolverá.
Qué no entra. Los impuestos (el IVA o el IRPF que pagarás a la Agencia Tributaria), los seguros sociales y los pagos sin documento, como una cuota de préstamo o un alquiler sin factura. Tenlos en cuenta al leer el saldo previsto.
Moneda. Todo va en la moneda de tu empresa: lo pendiente de un documento en otra moneda, con su contravalor.
La tarjeta de Inicio
La tarjeta Previsión de tesorería muestra el saldo previsto al final de los próximos 6 meses (o 13 semanas, si eliges Mostrar por > Por semana), la línea del saldo desde hoy y la barra de Cobros previstos y Pagos previstos, con lo vencido debajo de cada cifra. Ver previsión abre este informe con los mismos tramos. Si el horizonte de tu plan es menor que esos 6 meses o 13 semanas, la tarjeta se recorta a él y su título indica la fecha hasta la que llega el saldo (Saldo previsto a 30-11-2026). El pie lleva la misma línea del informe, siempre debajo de las cifras, en todos los planes salvo Diamante: "Tu plan ve 1 mes. Ve hasta 3 meses con Plata." o, en Oro, "Tu plan ve hasta 6 meses. Ve hasta 24 meses con Diamante."
Exportar
Puedes exportar el resultado desde la cabecera del informe:
Pulsa Imprimir para abrirlo en formato imprimible, con la línea del saldo encima de la tabla.
Abre el menú de opciones y elige Exportar a XLSX (Microsoft Excel), Exportar a PDF o Exportar a CSV (Separado por comas).
Quién puede verla
La ven los usuarios con acceso completo a los informes o, con acceso limitado, los que pueden ver la contabilidad, porque el saldo de los bancos es el contable. La tarjeta pide además poder ver los bancos.