La conciliación bancaria consiste en vincular los movimientos de tu extracto bancario con tus facturas, gastos y otras operaciones. Es una de las tareas más importantes para mantener tu contabilidad al día.
FacturaDirecta te facilita este proceso con:
Sincronización automática de movimientos (si tienes el banco enlazado)
Propuestas inteligentes que detectan con qué documentos vincular cada movimiento
Conciliación manual para casos especiales
Cómo acceder
Ve al apartado "Bancos" en el menú principal
Haz clic en el banco que quieres conciliar
La pestaña "Extracto / Conciliación" muestra los movimientos
Si tienes la cuenta enlazada con tu banco, esta pantalla se mostrará directamente con los movimientos ya cargados.
Cargar movimientos del extracto
Automáticamente (cuenta enlazada)
Si tienes el banco enlazado, los movimientos se cargan automáticamente cada 12 horas. No tienes que hacer nada.
Manualmente (sin enlazar)
Si no tienes enlace bancario o quieres cargar movimientos antiguos:
Descarga el archivo de movimientos desde la web de tu banco (Norma 43 o Excel)
En la pestaña "Extracto / Conciliación", haz clic en "Cargar extracto manualmente"
Selecciona el archivo y confírmalo
El proceso de conciliación
Conciliar es muy sencillo:
Haz clic en un movimiento pendiente de conciliar
Se abre un recuadro con propuestas automáticas (facturas que coinciden en importe)
Selecciona la opción correcta o usa "Conciliación manual" si ninguna encaja
Haz clic en "Conciliar"
El movimiento queda vinculado y la factura o gasto se marca automáticamente como cobrado/pagado.
Estados de los movimientos
Cada movimiento tiene un estado:
Estado | Significado |
Pendiente | Esperando ser vinculado con un documento |
Conciliado | Ya está vinculado correctamente |
Ignorado | Decidiste no conciliarlo (comisiones, etc.) |
Error | Hay un problema que requiere atención |
Por defecto se muestran los movimientos "Pendiente de conciliar" para que te centres en lo que necesita tu atención.
Consulta "Estados de los movimientos bancarios" para más detalles.
Propuestas automáticas
FacturaDirecta analiza cada movimiento y te sugiere con qué vincularlo:
Documentos pendientes: Facturas de venta o compra cuyo importe coincide
Pagos ya registrados: Cobros o pagos que ya habías registrado previamente
Traspasos: Detecta si es un movimiento entre tus propias cuentas
Liquidaciones de impuestos: Coincidencias con modelos tributarios
Consulta "Conciliar un movimiento: propuestas automáticas" para entender cómo funcionan.
Conciliación manual
Si las propuestas automáticas no encajan, usa la opción "Conciliación manual". Podrás:
Pagar o cobrar facturas, nóminas o remesas existentes
Crear una factura o gasto nuevo y marcarlo como pagado
Registrar anticipos a clientes, proveedores o empleados
Hacer traspasos entre tus bancos
Registrar pagos de impuestos, comisiones u otros conceptos
Crear un apunte manual (solo con contabilidad completa)
Consulta "Conciliación manual: todas las opciones" para ver todas las posibilidades.
Otras acciones
Ignorar un movimiento
Útil para comisiones bancarias, movimientos personales o duplicados que no quieres contabilizar.
Deshacer una conciliación
Si te equivocaste, puedes deshacer la conciliación desde el detalle del movimiento y volver a hacerla.
Exportar movimientos
Descarga el extracto en Excel o CSV para analizarlo o compartirlo con tu asesor.
Consejos para una buena conciliación
Concilia regularmente: Es más fácil si lo haces a menudo (semanal o quincenal)
Revisa las propuestas: Suelen acertar, pero verifica que el documento es el correcto
No dejes movimientos pendientes: Los movimientos sin conciliar pueden descuadrar tu contabilidad
Usa el enlace bancario: Te ahorra el trabajo de importar extractos manualmente