Registrar un movimiento bancario
Un movimiento bancario en FacturaDirecta es un apunte contable asociado a una cuenta — un cobro, un pago, un traspaso, una liquidación de impuestos, una comisión bancaria, un anticipo. Hay dos formas de que aparezcan:
A partir del extracto: el movimiento llega del banco (sincronización automática o carga manual) y tú lo concilias con un documento o lo creas como apunte nuevo. Detalle en Conciliar extracto bancario.
Registrándolo a mano, desde la pestaña Movimientos del banco. Es lo que cubre este artículo.
Registrar a mano es útil cuando:
Llevas una cuenta de tesorería (caja en efectivo) sin extracto bancario que conciliar.
Quieres anotar un traspaso entre tus cuentas antes de que llegue al extracto.
Necesitas un apunte contable manual que no tiene contrapartida directa con un documento.
Registras una devolución de anticipo o un anticipo que no encaja en el flujo normal de pago.
Dónde se hace
En la página de detalle del banco (/banks/<id>), pestaña Movimientos. Si no aparece la pestaña, tu rol no tiene permiso de lectura sobre bancos.
Al entrar verás:
Estado vacío (si nunca registraste un movimiento manual en este banco):
Registra y gestiona tus movimientos bancarios manualmente
En esta sección puedes registrar cobros, pagos y otros movimientos para llevar el control de la cuenta bancaria.
Listado de movimientos si ya tienes alguno.
En la cabecera de la pestaña está el botón principal Registrar, que abre el selector del tipo de movimiento.
Columnas del listado de movimientos
Columna | Significado |
Fecha | Fecha valor del movimiento. Ordenable, por defecto los más recientes arriba. |
Detalle | Descripción del movimiento (texto que tú escribiste o el que generó la conciliación). |
Moneda | Divisa de la operación. Solo aparece si la cuenta gestiona varias divisas. |
Cobrado | Importe que entró en la cuenta (positivo). |
Pagado | Importe que salió de la cuenta (positivo). |
Conciliado | Marca Sí / No indicando si el movimiento ya tiene un movimiento del extracto vinculado. |
Contacto | Cliente, proveedor o empleado asociado (si aplica). |
Etiquetas | Etiquetas (tags) del movimiento. |
Puedes filtrar por cualquier columna, ordenar, exportar a CSV / Excel y abrir un movimiento para ver / editar haciendo clic en su fila.
Botón Registrar: tipos de movimiento
Pulsar Registrar abre un selector con el título:
¿Qué movimiento quieres registrar?
Y un listado de opciones agrupadas según el caso. Las opciones disponibles dependen del plan contratado y de tus permisos:
Operaciones con facturas y documentos
Pagar y cobrar facturas — "Registra pagos o cobros de facturas de tus clientes o proveedores". El asistente más común: te lleva al editor de selección de varias facturas pendientes contra el banco. Útil cuando, por ejemplo, te llega una transferencia que cubre varias facturas de un cliente.
Anticipos (pagos a cuenta sin factura)
Anticipo de cliente — "Registra los pagos a cuenta (sin factura) que te realizan tus clientes". Para cobros que aún no tienen factura emitida.
Anticipo de proveedor — "Registra los pagos a cuenta (sin factura) que tú realizas a tus proveedores".
Anticipo de empleado — "Registra los pagos a cuenta que tú realizas a tus empleados".
Devolución anticipo de cliente — "Este movimiento es una devolución de un anticipo que ha realizado uno de mis clientes". El espejo del anticipo de cliente.
Devolución anticipo a proveedor — "Este movimiento es una devolución de un anticipo que he realizado a uno de mis proveedores".
Traspasos entre cuentas
Traspaso entre bancos propios — "Registra el traspaso de dinero entre dos bancos de tu empresa". Pide banco origen, banco destino e importe; FacturaDirecta crea los dos apuntes espejo en una sola operación.
Operaciones con Hacienda
Liquidar pago del IVA — "Registra el pago del IVA trimestral o mensual". Te muestra el IVA contabilizado pendiente de liquidar y deja el importe propuesto.
Recibir devolución del IVA — "Registra la devolución del IVA por parte de Hacienda". Para los casos en los que sale devolución y no a pagar.
Cargos auxiliares
Pago de otros impuestos, comisiones, ... — "Registra el pago de un impuesto (IRPF, Seg.Soc., ...), una comisión, etc." Cubre todos los pagos sin factura: comisiones bancarias, IRPF retenido, seguros sociales, intereses pagados. Pide la cuenta contable de gasto y el importe.
Cobro de intereses, otros ingresos financieros, ... — "Registra el cobro de intereses, otros ingresos financieros, etc." La contrapartida del anterior, para entradas.
Apunte contable manual (solo si tu plan incluye contabilidad completa)
Movimiento bancario — "Registra el movimiento bancario introduciendo directamente el asiento contable". El caso más abierto: te abre el editor de líneas contables donde introduces a mano las cuentas, debes y haberes del apunte. Reservado para casos que no encajan en ninguno de los asistentes anteriores (ajustes contables, regularizaciones).
Las opciones que requieren funcionalidades adicionales (anticipos, traspasos, contabilidad completa) aparecen con una etiqueta de ampliación de plan si no las tienes activas.
El asistente del movimiento
Tras elegir tipo se abre el diálogo del movimiento. La cabecera contiene los tres campos comunes a todos los tipos:
Fecha — fecha valor del movimiento. Editable salvo cuando el movimiento viene de una conciliación con extracto (en ese caso queda fija con la fecha del extracto).
Descripción — texto libre del movimiento (lo que verás en la columna Detalle del listado). Obligatorio.
Notas — texto adicional opcional, multilínea.
Bajo esos campos, los específicos del tipo elegido. Resumen rápido por tipo:
Pagar y cobrar facturas
Selector de Cuenta bancaria de liquidación (el banco desde el que cobras / pagas) y un grid con todas las facturas pendientes del tipo correspondiente (compra o venta). Marcas las que quieres incluir; el importe seleccionado se suma en cabecera. Cuando coincide con el del banco, Guardar y cerrar deja todas las facturas marcadas como cobradas / pagadas en una sola operación.
Si seleccionas facturas con signo contrario al del banco (por ejemplo, una factura de cobro mezclada con un movimiento de pago) y no estás corrigiendo conscientemente, FacturaDirecta pide confirmación antes de guardar para evitar errores típicos.
Traspaso entre bancos propios
Dos columnas paralelas: Banco emisor + importe a la izquierda y Banco receptor + importe a la derecha. Si las dos cuentas comparten divisa, el importe se sincroniza entre los dos campos. Si están en divisas distintas, los dos importes son independientes (para reflejar el tipo de cambio aplicado).
Liquidar pago del IVA / Recibir devolución del IVA
Muestra de forma calculada:
IVA contabilizado pendiente de liquidar (en el caso de pago) o IVA contabilizado con devolución solicitada (en recepción).
Campo IVA a liquidar / IVA devolución con el importe propuesto, editable.
Y un selector Cuenta bancaria de liquidación / Cuenta bancaria de devolución según el caso.
Pago de impuestos / Cobro de intereses (debit/credit counterpart)
Selector Cuenta bancaria de liquidación / Cuenta bancaria de ingreso, selector Cuenta de impuestos, comisiones, ... / Cuenta de intereses, ... (con cuentas contables sugeridas: 476 Seg. Soc., 475 IRPF, 626 Servicios bancarios, 769 Otros ingresos financieros, etc.), e Importe a liquidar / Importe a ingresar.
Anticipos y devoluciones de anticipo
Selector de cuenta bancaria, selector de contacto e importe. Crea el apunte de anticipo abierto contra el contacto que se podrá compensar después con facturas concretas.
Movimiento bancario (apunte manual)
El editor abre las líneas contables del apunte donde añades filas con cuenta / debe / haber / documento. Aquí no hay asistente: tú controlas el contenido del asiento. Útil para ajustes manuales.
Guardar y cerrar
Al pie del diálogo:
Cancelar — descarta el movimiento sin guardar.
Guardar y cerrar — graba el movimiento en el banco. La pestaña Movimientos se refresca con la línea nueva.
Si seleccionaste Pagar y cobrar facturas con documentos de signo opuesto al movimiento, antes de guardar aparece una confirmación:
Hay {{count}} documentos seleccionados con signo opuesto al movimiento bancario. ¿Continuar de todos modos?
Con opciones Continuar o Cancelar.
Compensar con anticipos o saldos
Cuando el contacto del movimiento (cliente, proveedor o empleado) tiene anticipos abiertos o saldos a favor previos, FacturaDirecta puede ofrecer compensar el movimiento con ellos en lugar de mover dinero del banco. Antes de abrir el asistente verás un diálogo de pregunta:
Compensar saldo — usa el saldo a favor existente.
Continuar con el cobro / pago — sigue al asistente normal para registrar el movimiento bancario.
Los textos varían según el caso: cliente con saldo a favor, proveedor con saldo a favor, nómina con anticipos previos, etc.
Editar o borrar un movimiento
Al pulsar un movimiento del listado se abre en modo lectura con sus pestañas (Datos básicos / Más información). Desde ahí puedes:
Modificar desde el menú "..." de la cabecera del diálogo, para corregir fecha, descripción, notas o las líneas contables (si tienes contabilidad completa).
Borrar desde el mismo menú "...". Pide confirmación.
Si el movimiento estaba conciliado con una línea del extracto, al borrarlo el movimiento bancario también queda desemparejado y la línea del extracto vuelve a Pendiente en la pestaña Extracto / Conciliación.
Selección múltiple y acciones masivas
El listado de movimientos soporta selección múltiple por checkbox. Cuando un movimiento tiene varias líneas (un traspaso, por ejemplo, tiene dos: la salida y la entrada), seleccionar una línea selecciona automáticamente las líneas hermanas que pertenecen al mismo apunte. Es la única forma de evitar borrar medio asiento por error.
Con varias filas seleccionadas, la barra de acciones masivas ofrece borrado y exportación.
Cuándo registrar manualmente vs. esperar al extracto
Como regla práctica:
Si el movimiento va a llegar al extracto del banco (cobro, pago a proveedor por transferencia), no lo registres manualmente — espera al extracto y conciliálo. Si lo registras a mano y después llega el extracto, tendrás que conciliar las dos líneas para evitar duplicado contable.
Si el movimiento no va a llegar al extracto (caja en efectivo, traspaso interno entre cuentas que prefieres registrar antes, ajuste contable), regístralo manualmente.
Si trabajas con cuentas de tesorería, todos los movimientos serán manuales — no hay extracto que esperar.
Recursos relacionados
Página de detalle del banco — donde vive la pestaña Movimientos.
Conciliar extracto bancario — la otra forma de crear movimientos (desde el extracto, no a mano).
Cargar extracto bancario — para cargar movimientos del banco cuando no usas sincronización automática.
Generar una remesa bancaria — para pagos masivos vía SEPA en lugar de transferencias sueltas.